eToro Popular Investor e Tassazione in Italia

logomark Filippo Ucchino calendar Ultimo Aggiornamento: September 2021 timer 5 min lettura

Il Social Trading di eToro ha portato una vera e propria rivoluzione per quanto riguarda il concetto di trading online, aprendo metaforicamente le porte dei mercati finanziari a migliaia di investitori amatoriali in tutto il mondo.

Ma chi sono i “Popular Investors”? Se ne hai sentito parlare e vuoi capire meglio che ruolo hanno all’interno del Copy Trading, oppure capire come vengono gestite le imposte sui redditi secondari, in questa guida trovi tutte le risposte.

I Popular Investor sono sostanzialmente i migliori trader eToro, cioè gli utenti che hanno dimostrato ottime abilità di investimento e che vengono “copiati” maggiormente dagli altri utenti tramite il Social Trading.

Possiamo definirli come gli “influencer” del Social Trading di eToro. Sono i Popular investor a guidare le strategie dei trader meno esperti e permettergli di guadagnare con operazioni quasi sempre vincenti.

Elenco dei contenuti
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Tasse ed eToro Popular Investors: Come si pagano le tasse sul copy trading?

Vediamo ora più nel dettaglio come si pagano le tasse derivanti dal copytrading. Ma prima facciamo un ulteriore approfondimento sulla figura del Popular Investor.

I Popular investors di eToro guadagnano sia dalle loro attività dirette di investimento, sia in forma passiva grazie agli altri utenti che seguono in modalità copy trading le strategie del popular investor.

Gli investitori più capaci che aderiscono al programma di eToro: Popular Investors, guadagnano delle percentuali dal patrimonio totale che i traders che lo “copiano” investono nel trading grazie alle sue strategie.

Quando sono copiati dagli altri utenti, i Popular Investors  guadagnano profitti diretti fino al 2% del loro patrimonio gestito, ovvero l’AUM (Assets Under Management).

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Questi profitti si vanno a sommare a quelli ricavati dalle operazioni di trading dirette, e come per ogni introito derivato da attività finanziarie, il trader è tenuto a pagare le tasse relative.

Tutti i traders, anche alle prime armi, che utilizzano il copy trading di eToro, sono tenuti a pagare le tasse in base al tipo di posizioni aperte, anche se copiate da un popular Investor.

Vediamo di rendere il discorso tassazione del copy trading più chiaro con un esempio pratico.

Tasse copy trading eToro: esempio pratico

Prendiamo ad esempio si sia scelto di investire 1000€ attraverso strategie di social trading, scegliendo quindi di copiare le operazioni di uno dei migliori trader eToro.

Il Popular Investor che stiamo copiando decide di aprire le seguenti operazioni:

  • 250€ investiti in CFD;
  • 250€ investiti in azioni reali;
  • 250€ investiti in ETF;
  • 250€ investiti in Criptovalute.

La tassazione che ne deriva, varia in base agli assets sui quali si investe, e nel caso in esempio, non risulta facile gestire queste spese al meglio.

Ad esempio, se il Popular Investor ha aperto posizioni su ETF non armonizzati, il trader italiano potrebbe trovarsi a dover versare fino al 41% sulla plusvalenza e non il classico 26% degli altri asset. Questo dipende da come l’asset è ottimizzato a livello fiscale nel nostro paese.

Le operazioni aperte tramite i Contratti per Differenza (CFD) e le azioni reali vengono tassate al 26% e può esistere una ritenuta sui dividendi eToro pari al 30%.

Le Criptovalute invece, hanno un sistema fiscale ancora non definito e generalmente non sono tassabili.

Quindi il trader che ha deciso di seguire un Popular Investor deve prestare attenzione a che tipologia di strumento viene utilizzato prima di seguire il Top Trader, e di conseguenza calcolare il sistema fiscale che deriva dalle operazioni.

Lo sapevi che grazie al social trading non bisogna essere trader per guadagnare come un trader? APRI UN CONTO ETORO E PROVA!

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I Popular Investors di eToro pagano le tasse?

Viene spontaneo quindi domandarsi se anche i Popular Investors siano soggetti al pagamento dei contributi derivanti dalle attività di Copy Trading.

Se ti stai domandando: “Ma i Popular Investors pagano le tasse?” La risposta è SI!

Al pari dei fund managers, i Popular Investors fanno parte della categoria di trader professionisti che gestiscono e utilizzano conti professionali e amministrano sia direttamente che indirettamente i fondi di altri investitori.

Per diventare un trader professionale ed un fund manager ed accedere così ai conti dedicati ai professionisti, è necessaria la dimostrazione al broker di comprovata esperienze nel settore finanziario ed uno storico di performance adeguato.

Inoltre eToro richiede ai propri utenti che fanno domanda per accedere al programma da Popular Investor di rispettare una serie di requisiti aggiuntivi:

  • Non si devono avere posizioni aperte con leva finanziaria troppo elevata secondo i principi del “trading responsabile”;
  • Non si deve raggiungere un livello di rischio superiore a 6 nei 2 mesi precedenti la richiesta;
  • Avere un account con un patrimonio medio minimo di 1000€;
  • Avere un Copy-Trader verificato al mese di media;
  • Possedere da almeno un mese un AUM medio di 500€.

Rispettando queste limitazioni si potrà entrare al primo livello (Cadet) del percorso Popular investor.

Una volta iscritto con successo al programma Popular Investors di eToro, si potrà guadagnare principalmente da 3 diverse fonti di reddito:

  • Trading diretto;
  • Commissioni dei Copy-Trader che ti seguono;
  • Ricevere i contributi fissi di eToro in base all’AUM.

Tutti questi possibili guadagni vanno perciò tassati regolarmente come per qualsiasi altra attività finanziaria, con una particolare attenzione ai profitti “passivi” come quelli derivanti dal Copy Trading che, in accordo con quanto espresso dal proprio commercialista, potrebbero essere tassati in maniera leggermente diversificata. Può dipendere infatti dalla posizione fiscale del professionista.

Popular Investor e Tassazione: Conclusioni

Se sei un trader esperto e ti interessa il programma di eToro Popular Investors, è necessario conoscere bene tutti questi dettagli e continuare ad informarsi in maniera approfondita sul regime fiscale al quale si va in contro.

È sempre consigliata la consulenza professionale del proprio commercialista prima di iniziare il percorso per diventare uno dei migliori trader eToro, sapendo che ogni tipologia di profitto andrà inserito e calcolato nella propria dichiarazioni dei redditi.

Come abbiamo visto, la tassazione varia anche in base agli assets sui quali si aprono le operazioni, e questo vale anche per i trader che “copiano” le strategie dei migliori investitori.

È comunque interessante come, tramite il Social Trading, eToro stia rivoluzionando il modo e l’approccio al trading online, creando nuove tipologie di investimento e riducendo anche sensibilmente il rischio di subire delle perdite dovute alla scarsa preparazione tecnica e teorica sui mercati finanziari.

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