Interactive Brokers Opinioni: è un buon broker per il 2025?

Facendo trading su forex e CFD con Interactive Brokers troverai un’ampia gamma di asset tra cui scegliere. Sono disponibili più di 100 coppie forex da negoziare e un totale di oltre 7.000 asset complessivi. Potrai beneficiare di prezzi in tempo reale in uno degli ambienti di negoziazione più liquidi, con 17 fornitori di liquidità in totale. Indici, materie prime e azioni sono tutti offerti come CFD.

Per quanto riguarda le commissioni sui CFD, queste partono da 0.1 pips sul forex, 0.05% sulle azioni, 0.01% sugli indici CFD e 0.015% sui CFD sull’oro. Nel complesso, spread e commissioni molto competitivi.

Pro:

• È disponibile un grande numero di valute spot e CFD su valute
• C’è un’ampia gamma di altri asset CFD tra cui scegliere
• Le commissioni sono mantenute molto basse
• Sono disponibili spread da 0.1 pips sulle coppie forex

Contro:

• Gli spread medi non possono essere visualizzati sul sito web

Presso IB sono disponibili azioni da tutto il mondo su oltre 80 borse. Inoltre, è presente una ampia gamma di ETF che possono essere offerti senza commissioni per 30 giorni con il programma NTF a “commissioni azzerate” se sei un cliente IBKR Pro. È possibile anche fare trading di frazioni di azioni a partire da soli $1 su molte principali azioni USA e altre.

Anche in questo caso le commissioni sono mantenute estremamente basse. Si parte da $0.0005 per azione o ETF con un piano IBKR Pro, e $0 su azioni/ETF USA con il piano IBKR Lite. I tassi di finanziamento partono da 0.75%.

Pro:

• I costi di trading sono mantenuti molto bassi
• C’è un’ampia selezione di azioni ed ETF
• Anche i tassi di finanziamento sono molto competitivi

Contro:

• Sebbene commissioni e costi complessivi siano bassi, alcuni broker possono offrire tariffe ancora più basse su azioni ed ETF

Interactive Brokers è stata fondata nel 1978 negli Stati Uniti. Da allora è diventata una vera potenza globale. Vanta oggi una presenza fisica in numerose sedi in tutto il mondo, oltre a una copertura normativa estesa dalle autorità più rispettate.

Puoi trovare gli uffici di Interactive Brokers nelle seguenti località:

Greenwich
Sede centrale: One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA

Montreal
Ufficio: 1800 McGill College Avenue, Suite 2106, Montreal, Quebec, H3A 3J6, Canada

Londra
Ufficio: Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate, London EC2N 4AY

Lussemburgo
Ufficio: 4 rue Robert Stumper, L-2557 Luxembourg

Budapest
Ufficio: 1075 Budapest, Madách Imre út 13-14., Ungheria

Dublino
Ufficio: 10 Earlsfort Terrace, Dublin, D02 T380, Irlanda

Sydney
Ufficio: Level 40, Grosvenor Place, 225 George Street, Sydney 2000, New South Wales, AU

Hong Kong
Ufficio: Suite 1512, Two Pacific Place, 88 Queensway, Admiralty, Hong Kong SAR

Mumbai
Ufficio: 502/A, Times Square, Andheri Kurla Road, Andheri East, Mumbai 400059, India

Tokyo
Ufficio: Kasumigaseki Building 25F, 2-5 Kasumigaseki 3-chome, Chiyoda-ku, Tokyo, 100-6025 Giappone

Singapore
Ufficio: #40-02A, Asia Square Tower 1, 8 Marina View, Singapore 018960

Come ci si aspetterebbe da un broker così ben regolamentato, IB mantiene i fondi dei clienti sicuri in ogni momento. Utilizza conti segregati presso banche di primo livello e dispone di vari programmi assicurativi.

I trader sotto la normativa FCA sono protetti dal FSCS fino a £85.000, quelli sotto la CBI sono protetti dal ICS fino a €20.000, mentre sotto la CSSF vale il SIIL fino a €20.000.

I trader sotto SEC e CFTC sono protetti dallo SIPC fino a $500.000 complessivi, di cui $250.000 in contanti.

Inoltre, è prevista la protezione dal saldo negativo per clienti UE, UK e ASIC. Per altri, questa potrebbe non essere disponibile a seconda della giurisdizione.

Il broker è pluripremiato e ha ricevuto numerosi riconoscimenti nel settore, in particolare dal 2005. Solo nel 2021 ha vinto il premio Best Online Brokers of 2021 di Matt Miller e vari premi Barron’s come Best Online Broker, Active Traders, Information, International e Trading.

Non sarebbe esagerato affermare che, dalla sua fondazione, abbia raccolto centinaia di premi.

Il conto demo di Interactive Brokers è completamente illimitato e puoi fare trading con fondi virtuali fino a $1.000.000 in un ambiente privo di rischi, ma del tutto realistico, che offre comunque tutte le piattaforme, gli strumenti, i servizi di ricerca e i dati e prezzi in tempo reale.

È un ottimo modo per conoscere il broker e ciò che ha da offrire, oltre che per sviluppare e perfezionare le tue competenze di trading prima di passare al conto reale.

In realtà ci sono diverse varianti di conti individuali offerti dal broker, disponibili in base alla tua situazione. C’è il conto individuale standard che ha un unico titolare e dà accesso a tutte le funzioni principali.

C’è poi il conto cointestato che funziona come un conto individuale ma può avere due titolari. Può essere aperto anche un conto fiduciario (trust account). Si tratta di un’entità giuridica in cui gli asset sono detenuti da una parte a beneficio di un’altra. Uno o più trustee possono avere accesso a tutte le funzioni di trading.

Infine, c’è l’IRA, Individual Retirement Account, disponibile solo per residenti fiscali negli Stati Uniti. Anche questo tipo di conto consente l’accesso a tutte le funzioni. Poi ci sono i conti UGMA/UTMA in cui un individuo o un’entità può gestire un conto per conto di un minore fino al raggiungimento di una certa età.

Questo tipo è solo per residenti negli Stati Uniti. I custodi di questi conti hanno accesso a tutte le funzioni.

Il conto Margin di Interactive Brokers è disponibile per il trading a margine e qui troverai forex, azioni, opzioni, futures e materie prime disponibili alla negoziazione. Questo tipo di conto è disponibile sulla maggior parte dei conti individuali menzionati ed è disponibile anche per gli IRA dei clienti statunitensi.

L’unico requisito da considerare con questo conto è che devi mantenere un valore netto di liquidazione di almeno $2000 in ogni momento.

Questo tipo di conto è disponibile per il trading su azioni ed ETF reali. Lo short selling non è consentito in quanto non è prevista leva finanziaria su questo tipo di conto. Anche questo tipo di conto può essere aperto nella maggior parte dei piani individuali.

È disponibile anche per i conti IRA dei clienti statunitensi.

Sia IBKR Pro che IBKR Lite sono disponibili solo per i clienti statunitensi. Il piano Pro è rivolto a trader attivi ed esperti e offre nessun deposito minimo né commissioni di inattività, bassi tassi di margine e accesso a IBKR WebTrader e IBKR API con IB Smart Routing abilitato.

Il piano Pro ha tariffe competitive, con un costo di $0.005 per azione e un minimo di $1.

Il piano IBKR Lite, invece, offre trading illimitato e senza commissioni su azioni ed ETF quotati negli USA, oltre a un accesso a basso costo ai mercati globali.

Anche qui non ci sono depositi minimi né commissioni di inattività, e avrai accesso al Client Portal, IBKR Mobile e Trader Workstation (TWS).

Un conto professionale è offerto ai trader europei, ma devi soddisfare almeno due delle seguenti tre condizioni per qualificarti:

• Devi aver effettuato operazioni di dimensioni significative (200.000 EUR o più) nel mercato rilevante con una frequenza media di 10 per trimestre negli ultimi 4 trimestri.
• Il tuo portafoglio complessivo, inclusa la liquidità (e le posizioni non detenute con IBKR) supera i 500.000 EUR
• Hai lavorato nel settore finanziario per almeno 1 anno in una posizione professionale

Se soddisfi queste condizioni e vuoi essere classificato come trader professionale, puoi contattare l’assistenza o aggiornare il tuo conto retail tramite il client portal. Con un conto professionale puoi accedere a vantaggi come una leva più alta, ma non avrai accesso ad alcune tutele come la protezione dal saldo negativo.

Il broker offre una vasta gamma di conti per clienti corporate e istituzionali. Sono previsti anche piani per conti MAM/PAMM, piccole imprese, famiglie, hedge fund e altro.

Il team di supporto ti guiderà nella scelta dell’opzione più adatta alla tua situazione.

Troverai un’ampia gamma di valute base disponibili tra cui AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, RUB, SEK, SGD e USD. Su un conto IB India è disponibile anche l’INR.

La disponibilità di queste valute può dipendere dalla giurisdizione e dalla tua posizione.

Ecco un’analisi di cosa aspettarsi depositando o prelevando con Interactive Brokers:

Il broker prevede un deposito minimo di $0 sui conti cash. Per i conti a margine il deposito minimo è $2.000, mentre per i conti portfolio margin il minimo è $10.000 o equivalente.

Sono disponibili diversi metodi di pagamento per effettuare depositi, tra cui bonifici bancari, assegni (inclusi quelli pensionistici), pagamento online di bollette, pagamento bollette canadesi, addebito diretto ACH (IRA), trasferimento diretto tra trustee (IRA) e BPAY per i trader australiani.

La disponibilità dipende dalla tua posizione e dal regolatore sotto cui operi.

IB non accetta depositi con carte di credito o debito, e i depositi richiedono in genere circa 2 giorni lavorativi a seconda del metodo usato.

Nessuna commissione di deposito viene applicata, tranne che per i clienti messicani che, dopo un deposito gratuito al mese, pagano 100 MXN per deposito.

Può essere applicata una commissione se depositi o prelevi in una valuta non supportata da IB. Inoltre, una commissione può essere applicata per depositi inferiori a $2.000.

Per i prelievi, IB consente un prelievo gratuito al mese. Successivamente può essere applicata la seguente commissione:

È anche possibile che la tua banca applichi ulteriori commissioni: meglio verificare in anticipo.

Le commissioni su azioni ed ETF partono da $0.0005 per azione per gli investitori professionali. Gli investitori retail con un piano IBKR beneficiano di zero commissioni su azioni quotate negli USA.

Si applicano sia al forex spot sia ai CFD. In alcuni casi può essere addebitata una commissione di conversione. Le commissioni partono da 0.2 pips con una commissione minima di $2. Più operi, più le commissioni si abbassano.

Le commissioni sulle criptovalute sono basse. Vanno da 0.12% a 0.18% del valore dell’operazione con una commissione minima per ordine di 1,75 USD.

Le commissioni sui futures dipendono dal tipo di contratto e dalla borsa di riferimento. Per i futures statunitensi le commissioni vanno da $0.15 a $5 per transazione. È anche possibile negoziare futures messicani, europei, britannici e asiatici.

Le commissioni overnight sono applicate su tutti i CFD, come avviene anche presso altri broker. L’importo dipende dal mercato e dall’asset negoziato, quindi per essere precisi puoi controllare il tasso direttamente sulla tua piattaforma di trading al momento dell’operazione.

Azioni ed ETF sono disponibili da oltre 80 borse in tutto il mondo e costituiscono una grande offerta da parte di IB. Le commissioni sono estremamente basse ed è anche possibile fare trading di frazioni di azioni.

Sugli ETF, più di 150 possono essere negoziati senza costi per almeno 30 giorni grazie al programma NTF (no transaction fee), se sei un cliente IBKR Pro.

In totale, sono offerti più di 7.100 CFD su forex, azioni, materie prime e indici. Questi sono combinati con una delle migliori liquidità e quotazioni in tempo reale del settore.

Sono disponibili oltre 100 coppie valutarie forex con spread a partire da 0,2 pips mentre la commissione sui CFD azionari parte dallo 0,05%. I trader più attivi possono beneficiare di spread ancora migliori, da 0,08 pips.

Anche qui, viene offerta un’ampia selezione di opzioni e futures da oltre 30 borse in tutto il mondo e in diversi settori. Le commissioni partono da 0,15 a 0,65 USD per contratto di opzione USA e avrai accesso a strumenti avanzati per il trading di opzioni, se necessario.

Con IBKR avrai accesso al trading di alcune criptovalute. Le esecuzioni sono fornite da Paxos Trust Company e troverai le principali criptovalute disponibili per il trading, oltre ad alcuni futures su criptovalute.

Un numero enorme di obbligazioni è accessibile e negoziabile tramite IB. Sono disponibili con nessun mark-up e basse commissioni. Puoi usare lo strumento di ricerca obbligazioni per confrontare oltre 1 milione di obbligazioni in tutto il mondo che possono essere negoziate con altri clienti attraverso il broker.

IB offre accesso e negoziazione in oltre 40.000 fondi a trader di tutto il mondo. Più di 7.700 sono offerti senza commissioni di transazione. Dove presenti, le commissioni sono molto basse. Non ci sono commissioni di custodia né fondi proprietari.

Interactive Brokers è un broker ECN conosciuto per le sue velocissime esecuzioni su tutti gli asset offerti. Ha inoltre un’ottima liquidità e accesso a molte banche e fonti di liquidità per garantire le migliori tariffe e velocità.

La leva può variare a seconda della tua posizione e delle normative sotto cui operi. I trader provenienti da UE o Australia possono accedere a una leva fino a 30:1 sulle principali coppie forex. La leva massima è 20:1 sotto MAS, mentre è 50:1 sotto le regolamentazioni CIRO (ex IIROC) e SEC.

Non ci sono modifiche aggiuntive della leva per chi opera con status professionale.

Quasi tutti i prodotti offerti da IB hanno una dimensione minima d’ordine di solo 1 unità. Significa che puoi aprire posizioni già da una singola azione, un contratto o un’unità di valuta.

Sulle piattaforme di trading sono disponibili diversi strumenti per gestire le posizioni. Tra questi la possibilità di impostare stop loss, ordini limite o trailing stop. Il broker utilizza anche margin call se operi con leva.

Gli orari di negoziazione dipendono in genere dall’asset che stai trattando e dalla borsa su cui viene scambiato. Possono quindi variare. Il forex è disponibile 24 ore al giorno per 5 giorni a settimana.

Interactive Brokers supporta diverse tecniche di trading. Questo include hedging, scalping e l’uso di EA. Al momento non è supportato lo spread betting.

La gamma di strumenti disponibili dipende dalla piattaforma, ma può essere molto ampia. In alcuni casi ci sono oltre 100 tipi di ordini diversi e numerosi strumenti di analisi e indicatori utilizzabili. Tutto ciò contribuisce a un’esperienza di trading altamente personalizzabile.

ChartTrader, Market Depth, Volatility Lab, Risk Navigator e Portfolio Analyst sono solo alcuni degli strumenti offerti da TWS, la piattaforma desktop. Avrai inoltre accesso a SpreadTrader di Trader Workstation, che ti consente di gestire facilmente gli spread sui futures da un’unica schermata.

Nel complesso, avrai accesso a una gamma completa di strumenti per supportarti nel trading.

Trader WorkStation è la piattaforma desktop offerta da IB e una delle più rispettate nel settore. Avrai accesso a monitoraggio in tempo reale, ottime tecnologie di gestione del rischio e la possibilità di fare algo trading con una piattaforma ben strutturata e intuitiva.

TWS Mosaic offre accesso rapido a gestione ordini, grafici, watchlist e portafoglio, tutto in un unico ambiente.

L’app e piattaforma mobile IBKR è molto intuitiva e non perde nessuna delle funzionalità disponibili su desktop. Avrai comunque accesso a ricerche approfondite di qualità e decine di dati interattivi, oltre 50 in totale.

La piattaforma mobile è disponibile sia per dispositivi Android che iOS e garantisce sicurezza tramite autenticazione con IBKR mobile IB Key per accedere al conto. Inoltre, consente depositi rapidi di fondi per fare trading ovunque.

Le API IBKR permettono un trading altamente personalizzabile. Puoi controllare i dati e i messaggi del tuo conto tramite il portale clienti, mentre la TWS API consente di automatizzare strategie e consultare dati di mercato in tempo reale. È molto utile, così come il routing ad alta velocità degli ordini offerto dal FIX API.

Il programma consente ai clienti idonei di IBKR di invitare altri e ricevere un compenso. Per essere idoneo devi avere un valore netto di liquidazione di almeno 2.000 $ e aver effettuato almeno una transazione in titoli.

Come referente riceverai 200 $ per ogni referral, mentre il tuo amico potrà guadagnare fino a 1.000 $ in azioni IBKR. Il programma non è disponibile per Financial Advisors, Hedge Funds, Introducing Brokers o Proprietary Trading firms.

Non è inoltre disponibile per i residenti di Giappone, Spagna, Israele e clienti sotto l’entità di Singapore. Ci sono altre condizioni e limitazioni che puoi trovare sul sito o contattando l’azienda.

Questo prodotto è disponibile per clienti USA e canadesi e può essere integrato nel conto per consentirti di prendere fondi in prestito con i tassi più bassi possibili. Potrai anche ottenere la IBKR Mastercard. Questa funzione ti permette di prendere a prestito on demand con interesse all’1,59% senza pagamenti mensili.

Si tratta di un sistema elettronico self-service che ti aiuta a trovare i titoli e le obbligazioni che puoi vendere allo scoperto all’interno del Client Portal e dove puoi anche visualizzare lo storico dei tassi di prestito e scaricare liste di titoli shortabili per paese.

È l’algoritmo proprietario di routing ordini del broker che ricerca il titolo, l’opzione o l’asset migliore e ottiene i prezzi più favorevoli al momento dell’ordine per un’esecuzione immediata.

Attualmente non ci sono funzioni dirette di social o copy trading offerte dal broker, anche se puoi collegare il tuo conto alla piattaforma Collective2 per copy e social trading.

Il broker supporta più lingue sia sul sito web che tramite i servizi di assistenza in molti casi. Queste includono inglese, francese, tedesco, spagnolo, italiano, cinese (sia tradizionale che semplificato), giapponese e russo. Avrai anche la possibilità di recarti in una delle 9 sedi fisiche se necessario.

Puoi contattare il team di supporto telefonicamente, via email o tramite live chat sul web. I tempi di risposta sono rapidi e le risposte sempre molto professionali. Con una forte presenza fisica, sei anche il benvenuto a recarti presso una delle sedi.

Inoltre, troverai una sezione FAQ dettagliata e un’area dedicata alle funzionalità che ti aiuta a conoscere meglio il broker e a trovare risposte alle domande più comuni.

La sezione di ricerca del broker include notizie di mercato dedicate per restare aggiornato, insieme a un calendario completo per i trader che segnala gli eventi in arrivo. Sono anche periodicamente offerti webinar di mercato che possono rivelarsi molto utili.

Sul fronte educativo, IB si distingue e dimostra chiaramente di dare priorità al tuo percorso futuro nel settore. Questa sezione offre una buona gamma di brevi video tutorial su ciò che il broker mette a disposizione e le sue funzionalità.

Troverai anche alcune delle ultime notizie dall’IBKR Quant Blog, aggiornato regolarmente e ricco di approfondimenti per trader e articoli di valore.

In aggiunta, sono disponibili molte risorse dall’Academy dei Trader, dove puoi seguire diversi corsi brevi a vari livelli, oltre a un Trading Lab per studenti pensato appositamente per gli educatori, con moltissimi materiali.

Infine, una pratica glossario dei termini comuni completa in maniera eccellente la sezione.