Fineco Opinioni: è un buon broker per il 2025?

In questa recensione sui servizi di Trading offerti da Fineco, potrai trovare le nostre opinioni sui servizi insieme alle caratteristiche della piattaforma di trading.

I punti di forza di Fineco sono:

• Nessun deposito minimo
• Basse commissioni di trading
• Piattaforma di livello per il trading
• Ampia gamma mercati negoziabili
• Conto multicurrency con 21 valute a scelta

In questa recensione parleremo della sezione di Fineco che offre trading online e investimenti in borsa.

Per scoprire di più sui servizi bancari di Fineco, leggi la nostra recensione di Fineco Bank.

Visita Fineco
(Investire comporta il rischio di perdere denaro)

La Nostra Opinione

La nostra opinione su Fineco è positiva. Fineco offre servizi di trading da oltre 20 anni. Dispone di piattaforme proprietarie di livello, un conto multivalute e commissioni di trading competitive. Di contro, la sezione sulla formazione è poco sviluppata, i metodi di deposito a scelta sono limitati rispetto a quelli offerti da altri broker e non è presente nell’offerta un conto demo.

Su Fineco è possibile fare trading e investire su oltre 20.000 asset, rendendosi un’ottima scelta soprattutto per la sua offerta su Titoli ed ETF sia in termini di quantità sia in termini di commissioni altamente competitive e basse.

Sul broker si può trovare anche un programma di sconti apposta per gli under 30.

Purtroppo Fineco non è disponibile in tantissimi paesi, contando che solo i trader Italiani e del Regno Unito possono aprire un conto.

Pro e Contro

Pro:

• Si può iniziare a fare trading con Fineco con qualsiasi cifra in quanto il broker non richiede un deposito minimo.
• Il conto offerto è multivaluta, hai a disposizione 21 valute utilizzabili, il che ti permette di scegliere anche quando effettuare il cambio valuta.
• Infine, Fineco alza il livello della propria offerta sia con le piattaforme Web, App mobile e PowerDesk sia con il numero di asset disponibili, oltre 20.000.

Contro:

• Fineco non prevede un conto demo nella sua offerta. Ciò è sicuramente un punto a svantaggio, contando quanto utile sia poter allenarsi con un conto virtuale prima di passare a un conto live.
• Gli spread addebitati sono un po’ più alti della media di mercato, con spread da 1 pip sulla coppia EUR/USD.
• Infine, secondo le nostre opinioni la scelta dei metodi di deposito e prelievo sono davvero limitati rispetto ad altri broker, e questo può essere sicuramente un problema per diversi utenti.

Pro e Contro di Fineco Trading: Riassunto

Fineco Trading è regolamentato e legale?

Fineco è una banca con sede in Italia regolamentata dalla Banca d’Italia (numero di iscrizione 5261) e opera sotto il controllo della Consob (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa).

Inoltre, è regolamentato nel Regno Unito dalla FCA (numero di registrazione 222329).

Fineco non è assolutamente una truffa, tramite i suoi servizi intermediari permette di svolgere numerose attività ai propri investitori sia in Italia che nel Regno Unito.

Fondazione e uffici

Nata nel 1999 a Milano, Fineco ha attualmente diversi uffici in Italia e nel Regno Unito.

Le sedi principali sono:

Londra
19 Great Winchester St,
London EC2N 2JA, Regno Unito

Reggio Emilia
Via Rivoluzione d’Ottobre, 16
Direzione Generale 42123, Reggio Emilia.

Tutela del denaro

La banca Fineco oltre a fornire un ottimo servizio di private banking, garantisce diverse caratteristiche chiave volte a mantenere al sicuro il denaro dei propri utenti.

Tra queste, la protezione del saldo negativo come standard, come indicato dall’ente europeo ESMA. Ciò significa che non potete perdere più di quanto depositate presso il broker. Vengono offerti anche conti segregati, il che significa che in caso di fallimento o insolvenza, il vostro denaro rimarrà sempre al sicuro.

Infine, è disponibile anche il Fondo Interbancario di tutela dei depositi con copertura assicurata fino a 100.000 €.

Riconoscimenti

La piattaforma di trading offerta dalla banca ha ottenuto diversi riconoscimenti negli anni.

Soltanto nel 2022, si è posizionato al primo posto come “Best Company ESG”, “Best Company Board”, “Best IR program” e “Best Analyst/Investor Event” per la categoria “Small & Midcap Banks” nel sondaggio “All-Europe Executive Team” 2022 di Institutional Investor.

Paesi dove Fineco non è disponibile

Solo i trader residenti in Italia e Regno Unito possono fare trading con Fineco.

I residenti di ogni altro paese al di fuori di questi due non potranno accedere ai servizi di trading.

Tipi di account

Vediamo nel dettaglio quali tipologie di account potrai aprire e in cosa consistono.

È importante sottolineare che i conti presentati sono in simbiosi con la filiale bancaria di Fineco.

Infatti, una volta aperto il conto bancario, il cliente potrà accedere a tutti gli altri servizi offerti.

Conto Fineco per il trading online

Fineco offre un unico conto per il trading online per clienti Italiani e Britannici.

Si tratta di un conto multivaluta che supporta 24 valute e che mette a disposizione:

• oltre 20.000 strumenti finanziari, tra cui forex, azioni, materie prime, indici, futures, opzioni, obbligazioni, e infine certificati e criptovalute.
• l’accesso a 26 mercati globali
• Le piattaforme Web e App

Conto ISA

Il conto ISA di Fineco è disponibile solo in Regno Unito.

All’interno di questo account potrai negoziare ETF, bonds, azioni e fondi.

Facendo trading online con questo conto, non verrà addebitata nessuna imposta britannica sulle plusvalenze o sui dividendi, né alcuna imposta britannica sugli interessi o sulle cedole maturati sulle obbligazioni.

Conto Professionale

I trader più esperti di Fineco possono aprire un conto professionale se incontrano 2 dei 3 requisiti:

• Aver effettuato nell’ultimo anno in media 10 transazioni a trimestre di dimensioni significative.
• Possedere un portafoglio finanziario di oltre € 500.000, nella tua banca o nel tuo account di trading.
• Avere esperienza rilevante nel settore dei servizi finanziari.

Il conto professionale offre una leva fino a 1:100 sul mercato valutario e sugli indici e un’offerta più ampia di obbligazioni e strumenti a disposizione, oltre che un servizio di trading specialist.

Deposito e Prelievo

Valuta di base dell’account

Fineco Trading offre un conto multivaluta, con 21 valute disponibili:

• GBP
• EUR
• USD
• CHF
• JPY
• TRY
• CAD
• AUD
• MXN
• RUB
• ZAR
• SEK
• CNY
• DKK
• NOK
• HKD
• SGD
• PLN
• NZD
• CZK
• HUF

Grazie al servizio Multicurrency il cambio di valuta avviene senza costi, c’è solo uno spread (per la valuta principale è di 0,0025). Ogni volta che si desidera cambiare la valuta, il sistema mostra il tasso applicato e l’importo esatto che si riceverà nell’altra valuta. A quel punto potete confermare o aspettare un tasso migliore, in base alla vostra preferenza.

Il servizio di cambio valuta è disponibile 7 giorni su 7 con i seguenti orari:

• Dal lunedì al venerdì dalle ore 02:00 alle ore 23:00
• Il sabato dalle ore 06:15 alle ore 23:00
• La domenica dalle ore 02:00 alle ore 23:00 con una sospensione tecnica dalle 04:00 alle 06:15

Deposito

Deposito Minimo Fineco

Fineco non richiede un deposito minimo ai propri clienti.

Il conto di trading viene fornito quando apri il conto corrente, il che porta vantaggi agli investitori in quanto possono gestire tutto il loro patrimonio su una singola piattaforma.

Metodi di deposito

Fineco Bank supporta un limitato numero di metodi di prelievo e deposito:

• Deposito Bancario
• Carta di Debito e Credito

Gli ewallet di terze parti non sono supportati

Commissioni di deposito

Fineco non applica nessuna commissione di deposito.

Grazie al servizio Multicurrency non vi verrà addebitata alcuna tassa di conversione per l’utilizzo di una valuta diversa. Tuttavia verrà applicato un costo corrispondente allo spread di mercato.

Prelievi

Metodi di prelievo

Fineco supporta un limitato numero di servizi per il prelievo e deposito di denaro:

• Deposito Bancario
• Carta di Debito e Credito

Commissioni di prelievo

Fineco non addebita commissioni neanche sui prelievi.

Commissioni di Trading

Le commissioni caricate da Fineco Bank sono competitive, tuttavia le nostre opinioni non sono del tutto positive. Esse possono variare in base ai volumi di trading generati, e secondo il nostro punto di vista potrebbero risultare alte per i clienti con meno capitali da investire.

Forex e CFD

Lo spread sulla piattaforma di Fineco è variabile e parte da 1 pip sul forex.

Essendo variabile, lo spread caricato fluttua a seconda della situazione del mercato.

Azioni e Borse

I costi su azioni, ETF, obbligazioni e certificati dipendono a seconda delle commissioni mensili generate. Le più basse verranno caricate al raggiungimento di 2500€ di commissioni.

Futures

Su Fineco i futures hanno costi variabili che diminuiscono all’aumentare delle commissioni generate.

Con oltre 1500€ di volume, i costi di negoziazione partono da 0,85€ sui futures micro della Borsa di Milano.

I futures Standard Sul FTSE MIB invece partono da 1,95€ per contratto, mentre 0,95€ sui contratti mini.

Opzioni

Le opzioni offerte da Fineco Bank caricano costi fissi a partire da 1,95€ a seconda delle commissioni generate.

Mercati

Con Fineco è possibile investire su oltre 26 mercati, e tra questi si può trovare il forex con oltre 50 valute disponibili come CFD.

Si possono trovare le materie prime come ad esempio petrolio, gas naturale, oro e molto altro.

I trader su Fineco potranno svolgere investimenti anche su indici azionari di tutto il mondo e indici obbligazionari, per un totale di 6000 bond disponibili.

Con Fineco puoi investire nei principali titoli USA sia come CFD che come reali. Inoltre è possibile investire anche in azioni quotate in Germania, Italia, Francia e Inghilterra.

Insieme alle azioni, Fineco permette di investire su oltre 380 ETF ed ETC.

Oltre a ciò, Fineco offre trading online sia su Futures (standard, mini e micro) che su opzioni di tipo Knock-out sia agli investitori italiani che agli investitori UK.

I futures e le opzioni sono listate sugli exchange IDEM, EUREX e CBOE. Sono disponibili oltre che Mini e Micro.

Inoltre, su Fineco hai la possibilità di fare trading online su certificati turbo e criptovalute come ad esempio Bitcoin. Sulla piattaforma di Fineco le criptovalute possono essere negoziate come CFD, opzioni knock-out ed ETP.

Esecuzione, Leva e Dimensioni delle Posizioni

Esecuzione

Fineco è una banca che offre anche un servizio di brokering di tipo broker Market-Maker. Ciò significa che funge da controparte nelle operazioni dei propri trader.

Leva

La leva disponibile varia in base al mercato e al tipo di trader:

Gestione del rischio

Fineco mette a disposizione i seguenti ordini per la gestione del rischio:

• Stop Loss
• Take Profit
• Limit Orders
• Trailing Stop (valido per 6 mesi)
• Margin calls

Queste funzioni per la gestione del rischio sono utili a garantire i profitti, a gestire le perdite e a garantire che i vostri piani di gestione del rischio rimangano intatti.

Orari di trading

Gli orari di trading variano in base ai mercati selezionati.

Nel caso delle valute, potrai fare trading online dalle 22:15 di domenica alle 22:00 di venerdì.

Tecniche proibite di trading

Sulla piattaforma non è possibile utilizzare tecniche di trading automatico, mentre le tecniche di hedging e scalping lo sono.

Piattaforme & mobile

Strumenti grafici e operativi

All’interno della piattaforma Fineco viene offerta una buona flessibilità per personalizzare l’esperienza di trading attraverso strumenti grafici e indicatori.

Tra i servizi offre ChartTrading sulla piattaforma PowerDesk, dove potrai inserire gli ordini direttamente dai grafici, e implementare oltre 90 indicatori tecnici di supporto per l’analisi tecnica.

App Mobile

Il trading mobile attraverso l’app Fineco consente di operare su tutti i prodotti ovunque ci si trovi e di essere sempre informati su cosa succede al mercato.

L’app di trading è disponibile sia per dispositivi iOS sia Android.

Tra i servizi offerti da mobile sono presenti streaming di quotazioni, notizie, aggiornamenti sul P&L e grafici interattivi personalizzati sono tutte caratteristiche disponibili.

Inoltre, essendo una banca, potrai gestire il tuo conto corrente e i trasferimenti di denaro da/per esso.

Web

La piattaforma web di Fineco è user friendly e offre un facile accesso ai mercati attraverso varie funzioni, tra cui:

• Quotazioni in tempo reale e possibilità di effettuare ordini e gestire il proprio portafoglio anche quando si è lontani dal computer.
• Opzione di ricerca intuitiva e una panoramica completa dei mercati con quotazioni in tempo reale, raccomandazioni degli analisti e report.
• Grafici interattivi e timeframe personalizzabili.

PowerDesk

PowerDesk è una piattaforma di trading avanzata adatta a trader professionisti e accessibile sul web che offre un trading grafico intuitivo, dashboard personalizzati, listini personalizzati e analisi tecniche, tutto su un’unica schermata.

Inoltre, decine di filtri e supporti per la ricerca come Stock Screener sono disponibili.

La piattaforma PowerDesk è gratis con 5 eseguiti al mese o 250.000 euro di patrimonio totale, altrimenti costa 19.95$ al mese.

Caratteristiche speciali che puoi trovare su Fineco

Portafoglio Remunerato

Con il servizio Portafoglio Remunerato puoi ottenere fino al 7% lordo annuo di rendimento extra prestando i tuoi titoli a Fineco, in sicurezza e mantenendo la libertà di vendere o trasferire i tuoi titoli.

Il ‘Portafoglio remunerato’ è attivabile gratuitamente.

Book Fineco

Book Fineco è una piattaforma gratuita che ti permette di visualizzare quotazioni e grafici, inserire ordini e impostare alert e stop loss.

Questa funzione include, tra le altre:

• Lancio del grafico in pop-up
• Ordini automatici
• Funzione duplicazione del book
• Ordini condizionati in leva

Under 30

Per i clienti under 30, Fineco offre degli sconti sui costi di negoziazione:

• Azioni e ETF Italiani a 2,95€
• Mercati USA a 3,95$
• No commissioni di conversione su ogni operazioni, solo spread.
• Piani di accumulo a zero costi mensili.

Marginazione Super IntraDay

La Marginazione Super Intraday permette di fare trading online sui titoli delle principali società italiane ed estere con un margine fisso e non modificabile del 2%.

Questa funzione è disponibile dalla piattaforma web, app e PowerDesk.

Conto Corrente Fineco

Aprendo un conto Fineco, oltre ad avere accesso completo alla piattaforma di investimento dove potrai svolgere attività di trading e investire in diverse borse mondiali (compresa la borsa italiana), potrai fare richiesta di una carta di credito Fineco tra quelle disponibili, accedere al Fineco Center e al home banking.

Servizio Clienti

Lingue

Le lingue disponibili sul sito e per l’assistenza sono italiano e inglese.

Assistenza clienti

I trader che hanno bisogno di assistenza con il loro conto Fineco possono trovare aiuto nei seguenti modi:

• FAQ delle domande più richieste
• Email
• Telefono
• Live chat in tempo reale

Ricerca e Formazione

Ricerca

La sezione di ricerca di Fineco può essere sicuramente migliorata, poiché al momento sembra poco fornita.

I trader troveranno comunque una sezione “News e analisi” all’interno della piattaforma, dove potranno accedere a dati economici forniti analisti esperti e report, oltre che a tweet finanziari sulle tendenze del mercato ordinati per singola società, indici, valute e materie prime.

Formazione

Sulla piattaforma sono presenti dei supporti multimediali per la formazione dei trader:

• Webinar e seminari che approfondiscono determinati argomenti sul trading online e sugli investimenti
• Video Library su diversi argomenti (analisi tecnica, analisi fondamentale, piattaforme).
• Live Trading: trading dal vivo con denaro reale, a Borse aperte.
• Corsi di trading online o in aula per imparare a investire.