Top 10 Migliori Broker per Azioni 2022

logomark Filippo Ucchino calendar Ultimo Aggiornamento: November 2022 timer 10 min lettura

In InvestinGoal seguiamo degli standard rigorosi per garantire un processo di valutazione imparziale. Realizziamo le nostre recensioni esaminando l'offerta e le prestazioni di ogni broker attraverso 4 categorie chiave. La valutazione finale di ogni broker viene elaborata sulla base di un totale di 187 parametri. Scopri di più sui nostri processi e metodologie di valutazione.

Per stilare la classifica dei migliori broker per investire in azioni abbiamo considerato i seguenti fattori:

  • Le commissioni del broker
  • Il numero di mercati offerti sulla piattaforma
  • La flessibilità di investimento offerta
  • Il deposito minimo del broker
  • La qualità generale del broker
Elenco dei contenuti

Riassunto

  1. DEGIRO: broker con più azioni disponibili
  2. eToro: per investire in azioni in maniera flessibile
  3. IG Markets: per negoziare azioni in CFD
  4. Fineco: per negoziare azioni con volumi alti
  5. XTB: migliore piattaforma di investimento
  6. Trading 212: per negoziare azioni frazionate
  7. Saxo Bank: ambiente di trading professionale
  8. Interactive Brokers: per investitori professionisti
  9. Directa: per commissioni flessibili
  10. Scalable Capital: miglior piano di risparmio con azioni

Recensione

1. DEGIRO

  • Su DEGIRO potrai negoziare azioni su oltre 50 borse mondiali.
  • L’ampia scelta di azioni è accompagnata da commissioni molto basse che partono da 0,50€ per le azioni USA.
  • Su DEGIRO non è possibile comprare azioni frazionate, ma è necessario comprare le azioni a prezzo pieno.
  • DEGIRO non offre un periodo di prova, ma permette ai propri utenti di aprire conti a partire da 0.01€.
  • La piattaforma di trading di DEGIRO è disponibile sia da browser che da app.
  • Negoziare titoli quotati con valute diverse rispetto all’Euro, porterà ad una piccola commissione aggiuntiva per la conversione di valuta.

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(Investire comporta il rischio di perdere denaro)

2. eToro

  • eToro è un broker che offre una piattaforma molto flessibile per investire in azioni.
  • Su eToro potrai investire in azioni frazionate (reali e CFD) a partire da soli $10.
  • La piattaforma di eToro permette anche di negoziare panieri di azioni chiamati “Portafogli Intelligenti”, che ti permetteranno di investire in maniera semi-automatica.
  • Potrai comprare azioni sia dalla piattaforma webtrader di eToro, sia da app.
  • eToro offre un ottimo conto demo gratuito e illimitato, mentre per un conto reale sono necessari $50.

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(Il 79% dei conti retail perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovete valutare se potete permettervi di correre il rischio di perdere denaro.)

3. IG Markets

  • Su IG Markets potrai negoziare un totale di oltre 16000 azioni.
  • IG Markets non offre azioni reali, ma solo derivati (CFD), il che lo rende ottimo per chi vuole fare trading di azioni sul breve termine.
  • Grazie ad IG potrai anche utilizzare la leva sulle azioni fino a 1:5.
  • IG Markets permette di tradare azioni sulla sua piattaforma proprietaria che dalla app.
  • Un conto reale su IG può essere aperto da €300, ma è possibile anche provare il servizio con il conto demo offerto.

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75% dei conti CFD retail perde denaro

4. Fineco

  • Su Fineco potrai negoziare oltre 1200 azioni in totale sulle borse europee (italia compresa), canadesi e americane.
  • Le azioni su Fineco potranno essere negoziate sia come reali, sia come CFD.
  • Le commissioni su Fineco sono fisse e partono da 19€ per transazione, tuttavia possono essere ridotte a 2,95€ per ordine (o 3,95 per le azioni USA) a seconda dei volumi generati dall’account.
  • Le commissioni sui CFD invece non sono fisse, ma sono rappresentate dallo spread e variano in base allo stato del mercato
  • La piattaforma di trading di Fineco è disponibile non solo su mobile, ma anche da webtrader.
  • Aprire un conto con Fineco richiede un deposito minimo di 100€, e non c’è un conto di prova.

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(Investire comporta il rischio di perdere denaro)

5. XTB

  • XTB ti permette di negoziare oltre 5400 titoli sulla sua piattaforma.
  • Le azioni su XTB caricano una commissione dello 0.2% per ogni 10€ di volume.
  • Tuttavia XTB non carica alcuna commissione sulle azioni se si negoziano meno di 100’000€ mensili.
  • Inoltre XTB permette ai propri utenti di creare ordini sul mercato azionario EU e USA a partire da $10.
  • Provare il servizio è possibile con un conto demo XTB

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(79% dei conti CFD retail perde denaro)

6. Trading 212

  • Con Trading 212 potrai investire in oltre 7000 azioni.
  • Trading 212 presenta la funzione Autoinvest, che ti permette di creare portafogli personalizzati da gestire a seconda dei tuoi obiettivi
  • Su Trading 212 potrai scegliere se investire in CFD (con l’account Trading 212 CFD) o in azioni reali (Trading 212 Invest).
  • Trading 212 rende disponibili anche le azioni frazionate a partire da 1$.
  • Aprire un conto richiede un deposito minimo di 1$ per l’account Invest, e $10 per quello CFD. In alternativa, puoi provare entrambi con un conto demo.

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(76% dei conti CFD retail perde denaro)

7. Saxo Bank

  • Saxo Bank è ottima per negoziare azioni con alti volumi.
  • Grazie a Saxo Bank potrai negoziare oltre 22’000 azioni su oltre 50 borse mondiali.
  • Le commissioni sono alte e partono da $18€, tuttavia possono essere abbassate fino a 2,50€ se si svolgono oltre 1000 operazioni al mese.
  • L’ambiente di trading è altamente professionale, con analisi dettagliate del mercato azionario.
  • Saxo Bank permette di scegliere tra la piattaforma Investor e TraderGO a seconda delle esigenze dei trader. Entrambe sono disponibili come webtrader e come app.
  • Il conto demo è presente, mentre il deposito minimo per aprire un conto di trading con Saxo Bank parte da $2000.

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74% dei conti CFD retail perde denaro

8. Interactive Brokers

  • Su Interactive Brokers potrai negoziare oltre 17000 azioni a commissioni bassissime.
  • Le commissioni su IB partono da 0.35$ per la negoziazione di azioni USA.
  • La piattaforma IBKR di IB si presta non solo al trading classico di azioni, ma permette ai trader più avanzati di creare EAs e automatizzare gli investimenti.
  • IB è adatto sia ai professionisti ma anche ai principianti grazie alla possibilità di fare trading di azioni frazionate a partire da $25.
  • Un conto demo su IB è disponibile per provare il servizio, ma per aprire un conto reale sono necessari almeno 2000€.

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74-89% dei conti CFD retail perde denaro

9. Directa

  • Con Directa puoi iniziare a negoziare azioni con un deposito minimo a partire da 155€.
  • Sulla piattaforma di Directa non dovrai tenere conto delle spese di conversione di valuta quando negozi azioni USA.
  • Le commissioni sulle azioni sono molto flessibili: puoi scegliere tra il piano semplice, dinamico e variabile.
  • Col piano semplice la commissione sarà fissa, col piano dinamico diminuiscono nell’arco della giornata, con quello variabile si paga una percentuale sull’ordine.
  • Potrai utilizzare la piattaforma di directa su Webtrader o da mobile
  • Aprire un conto con Directa è possibile a partire da 155€, in alternativa si può aprire un conto demo valido per 15 giorni.

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(Investire comporta il rischio di perdere denaro)

10. Scalable Capital

  • Scalable Capital permette ai propri trader di creare piani di risparmio sulle azioni a partire da 1€.
  • Le commissioni caricate sulle oltre 7000 azioni disponibili partono da 0,99€.
  • Pagando un abbonamento, Scalable Capital permette di eliminare totalmente le commissioni sulle azioni: gli abbonamenti partono da 2,99€ al mese per il piano base, o 4,99 per il piano avanzato.
  • Potrai controllare l’andamento dei tuoi investimenti da app, ma anche dalla piattaforma webtrader.
  • Scalable capital permette di aprire un conto demo per provare il servizio, mentre il conto reale richiede 1€ di deposito.

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Investire comporta il rischio di perdere denaro

Investire in azioni intere vs azioni frazionate

Le differenze principali tra gli investimenti sulle azioni intere e le azioni frazionate è la quantità di denaro necessaria per compiere l’acquisto e la flessibilità nella gestione del portafoglio anche con pochi soldi.

Un’azione frazionata è, come suggerisce il nome, una porzione di un’azione intera. Ad oggi alcuni broker azionari permettono di comprare piccole fette di azioni che normalmente richiederebbero centinaia se non migliaia di USD per poter essere acquistate.

Questo si riflette anche sui benefici che quell’azione potrebbe fornire, come ad esempio i dividendi. Anch’essi infatti saranno proporzionati alla frazione dell’azione acquistate.

La flessibilità invece è l’altro punto a favore soprattutto per chi vuole investire piccole cifre. I professionisti cercano di bilanciare il loro portafoglio comprando azioni diverse su diversi mercati.

Un portafoglio ben bilanciato è infatti una delle chiavi per limitare la volatilità dei propri investimenti, ma per avere un portafoglio bilanciato sono spesso necessari decine di migliaia di USD.

Le azioni frazionate invece, permettono di acquistare azioni anche costose anche con $10, il che rende possibile esporre il proprio portafoglio a numerose aziende e mercati con più flessibilità. Acquistando un’azione frazionata, se previsti, verranno frazionati anche i dividendi.

Qui di seguito potrai trovare un esempio sull’investimento di un’azione da $100 che offre un dividendo annuale di $1.

Quantità posseduta Investimento Dividendo annuale
1,75 azioni $175 $1,75
2,05 azioni $125 $1,25
1,00 azione $100 $1,00
0,50 azioni $50 $0,50
0,10 azioni $10 $0,10

Cosa comprare: azioni reali o azioni CFD?

Per investire a lungo termine le azioni reali sono sempre la scelta migliore, mentre se si vuole speculare sul breve termine le azioni in CFD sono il derivato più adatto.

I CFD si prestano bene al trading sul breve termine perché prevedono l’uso della leva finanziaria, e soprattutto si possono aprire posizioni sia long che short a seconda della direzione del mercato.

Il problema principale dei CFD, però, è la presenza di commissioni swap. Le commissioni swap sono degli interessi di qualche centesimo che il broker carica ogni giorno alla chiusura del mercato se si lascia aperta la posizione di trading.

Ciò significa che sul lungo termine, un’azione CFD accumulerà un gran numero di piccole commissioni giornaliere che col tempo intaccheranno il potenziale guadagno o aggraveranno le perdite.

Le azioni reali invece, come anche le azioni frazionate, non caricano commissioni overnight, e quindi possono essere tenute a lungo termine senza preoccuparsi dei costi di gestione.

Nel seguente esempio troverai i costi di acquisto e gestione di un’azione Apple su eToro (140 USD).

Azione reale CFD long (leva 1:5) CFD short (leva 1:5)
Investimento $140 $700 $700
Commissione di acquisto $0 $0,40 $0,40
Costi overnight (a settimana) $0 $1,51 $0,96
Costi overnight (al mese) $0 $6,04 $3,84
Costi totali (dopo 3 mesi) $0 $23,05 $14,80

Cosa succede quando si comprano le azioni su un broker

Quando si acquista un’azione il broker funge da intermediario con le borse per soddisfare l’ordine del cliente. In genere le azioni acquistate non sono possedute realmente dal cliente, ma sono mantenute a nome del cliente in conti omnibus.

I conti omnibus, sono dei conti segregati di proprietà del broker in cui lo stesso deposita le azioni e/o gli strumenti finanziari acquistati da tutti i propri clienti.

Nonostante le azioni siano di fatto di proprietà del broker, il broker stesso etichetta ogni azione presente nel conto omnibus in modo che esse siano mantenute a nome del cliente che ha effettuato l’acquisto.

Perché molti broker hanno politiche omnibus?

I broker utilizzano conti omnibus per abbattere i costi e offrire commissioni più competitive. Inoltre permettono loro di offrire una gamma di servizi aggiuntivi come ad esempio le azioni frazionate.

Ciò che succede è che, ad esempio, se un’azione vale $100 il broker non potrebbe acquistarne solo una parte se dovesse essere posseduta dal cliente.

Tuttavia, se 4 clienti impostano un ordine di acquisto di $25 su un’azione che vale $100, il broker può acquistarla e conservarla per intero nel suo conto omnibus, assegnando quindi a ciascuno di questi clienti il 25% dell’azione.

Il risultato è che l’azione è de facto posseduta dal broker, ma il broker stesso la assegna internamente ai clienti che l’hanno richiesta.

Risorse utili per investire in azioni

In genere i broker azionari offrono un buon numero di servizi aggiuntivi per gli investitori.

Tra questi possiamo trovare i calendari economici per monitorare le decisioni economiche che potrebbero scuotere i mercati.

Altri calendari che possono essere trovati sui broker come eToro sono quello dei dividendi e degli utili, che aiutano a monitorare rispettivamente quando un’azienda distribuirà il prossimo dividendo, e quando un’azienda pubblicherà il report del proprio stato finanziario.

Tuttavia, molto spesso i broker mancano di strumenti avanzati per monitorare i mercati, oppure la loro piattaforma rende complesso o poco intuitivo il monitoraggio delle azioni di proprio interesse.

A questo scopo ci sono diversi servizi tra cui:

Finviz: un sito che permette di filtrare le azioni tramite la sua funzione “screener”. L’utente potrà applicare oltre 60 filtri diversi sulla base di caratteristiche descrittive, dell’analisi fondamentale e dell’analisi analisi tecnica dell’azione.

Morningstar: è uno dei principali hub per monitorare il mercato azionario a livello fondamentale. Il database di Morningstar rende possibile monitorare, comparare e verificare lo stato finanziario di migliaia di aziende. Con un abbonamento, è anche possibile ottenere informazioni e analisi specifiche per ogni azione (come ad esempio il calcolo del Fair Value) svolte dagli analisti di Morningstar.

Yahoo Finance: qui potrai trovare notizie, panoramiche sul mercato, e anche informazioni specifiche sulle azioni di tuo interesse.


Autore del post

Filippo Ucchino

Co-Fondatore - CEO - Broker Expert

Filippo è il co-fondatore e amministratore di InvestinGoal.it. Ha 15 anni di esperienza nel settore finanziario e forex in particolare. Ha iniziato la sua carriera come forex trader nel 2005, per poi interessarsi a tutto il settore Fintech e Crypto in generale.

Con il tempo ha sviluppato un approccio quasi scientifico all’analisi dei broker, dei loro servizi e delle loro offerte. Inoltre, è un esperto delle Politiche di Compliance e Sicurezza per la tutela dei consumatori in questo settore.

Con InvestinGoal l’obiettivo di Filippo è di portare quanta più chiarezza possibile per aiutare gli utenti a navigare il mondo del trading online, del forex e delle criptovalute.

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Il trading di CFD, FX e criptovalute comporta un alto grado di rischio. Tutti i broker mostrano la percentuale dei conti di investitori retail che perdono denaro quando fanno trading di CFD sulle loro piattaforme. Dovresti considerare se puoi permetterti di correre l’elevato rischio di perdere i tuoi soldi, e sapere che è necessario conoscere il funzionamento di CFD, FX e Criptovalute. Le criptovalute non sono uno strumento adatto a tutti gli investitori in quanto il loro valore è molto volatile. Il trading di criptovalute non è regolamentato da alcun quadro normativo dell'UE. Il tuo capitale è a rischio. La presente pagina è destinata esclusivamente a scopo didattico. Non deve essere intesa come consulenza operativa per gli investimenti, né come invito alla raccolta del pubblico risparmio. Qualsiasi risultato reale o simulato non costituisce garanzia di possibili risultati futuri. L'attività speculativa nel mercato forex, così come in altri mercati, comporta notevoli rischi economici; chiunque svolga attività speculativa lo fa sotto la propria responsabilità.
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