DEGIRO: Recensione e Opinione 2023

Fondata nei Paesi Bassi nel 2008, DEGIRO opera sotto Flatex Bank e continua a crescere nell’UE (l’unica regione in cui è attualmente disponibile).

DEGIRO è diventato un nome familiare in Europa e, grazie alla regolamentazione della BaFin, l’autorità di regolamentazione tedesca, è conforme all’ESMA. Il broker è ora uno dei principali operatori di borsa in Europa per i trader.

I punti di forza di DEGIRO includono:

• Uno schema di compensazione fino a 100.000 euro aperto a determinati clienti
• Nessun requisito di deposito minimo
• Commissioni molto basse a partire da €1
• Un’ampia gamma di oltre 40.000 titoli disponibili.

Anche se DEGIRO non offre un conto demo, il broker rende comunque estremamente facile e accessibile iniziare a fare trading non richiedendo un deposito minimo e applicando commissioni basse sulla maggior parte delle azioni disponibili.

VISITA DEGIRO
Investire comporta il rischio di perdere denaro

La Nostra Opinione su DEGIRO

DEGIRO è uno dei migliori broker azionari in Europa per diversi motivi. Il broker offre commissioni basse e nessun deposito minimo, oltre a un’ottima gamma di azioni. Non è disponibile il trading frazionato, ma risulta comunque molto accessibile per i trader principianti ed è perfetto per gli investitori ETF, che troveranno un ottimo valore, visto che molti ETF non hanno commissioni presso questo broker pluripremiato.

Pro e Contro

Prima di addentrarci in questa recensione completa, ecco quali sono alcuni degli svantaggi che abbiamo notato e una sintesi degli aspetti positivi che potrai riscontrare facendo trading con DEGIRO.

Pro

Ovviamente, ci sono anche diversi vantaggi da notare. DEGIRO offre un’ottima gamma di azioni su cui fare trading. È un punto a favore per i trader di qualsiasi livello, che avranno così molta scelta tra azioni e altri strumenti, da mercati in tutto il mondo. Questo, insieme ai costi di trading molto bassi fa sì che DEGIRO si sia costruito un’ottima fama come uno dei migliori broker azionari in Europa.

Inoltre, non è richiesto alcun deposito minimo. Sommando gli aspetti positivi e negativi, possiamo dire che il broker è un’ottima scelta per il trading a basso rischio, anche per i principianti.

Contro

I due aspetti principali negativi di DEGIRO che abbiamo identificato colpiscono principalmente i nuovi trader. Il broker infatti non offre alcun tipo di account demo. È abbastanza raro nel settore ed è un bel punto a sfavore, visto che aprire un account demo è sempre un ottimo modo per prendere confidenza con il settore e con il broker.

Inoltre, la sezione formativa di DEGIRO è abbastanza limitata. Questo significa che il broker non facilita la vita ai trader meno esperti, nonostante sia comunque una scelta molto diffusa tra i trader alle prime armi.

Pro e Contro: Riassunto

Opinioni Trading Azionario

Con DEGIRO potrai fare trading su migliaia di azioni. I costi associati sono veramente bassi, considerando che su molti titoli è possibile aprire e chiudere posizioni anche da solo €0,00. Il costo dipende sul mercato in cui operi, ma i prezzi sono complessivamente bassi in tutto il mondo. I più alti che potrai trovare, in particolare nel mercato europeo, sono di €3,90 per azione. Questo significa che potrai aprire e chiudere una posizione per soli €7,80.

La profondità degli strumenti con DEGIRO è fantastica e i costi sono abbastanza bassi, soprattutto facendo trading su titoli USA, anche se il broker non consente le operazioni su titoli frazionati.

Pro

• I costi di trading sulle azioni sono molto bassi
• Potrai scegliere da un vasto ventaglio di strumenti
• Gli ordini vengono eseguiti rapidamente e in modo efficiente

Contro

• Non è disponibile il trading azionario frazionato
• Non è sempre l’ideale per trader più piccoli

Opinioni ETF

Per quanto riguarda il trading di ETF, anche in questo caso con DEGIRO troverai un’ottima scelta. In totale, dispongono di oltre 4.000 strumenti. I costi di trading sono molto bassi anche in questo caso, partendo da soli €0,00 a operazione per apertura e chiusura dei trade, anche se la cifra esatta dipende dal mercato su cui operi.

Inoltre, ti farà piacere sapere che è possibile fare trading su alcuni ETF in modo completamente gratuito. Questo fa sì che DEGIRO sia un’ottima scelta per il trading di ETF, soprattutto se vuoi operare su questi a lungo termine.

Pro

• I costi di trading sono bassi a tutto tondo
• Ottima gamma di ETF disponibili
• Molti ETF sono offerti senza alcuna commissione

Contro

• Nessun contro

Opinioni App Trading

L’app di trading di DEGIRO è molto intuitiva e facile da usare a prescindere dal livello dei trader. È perfetta se sei un trader principiante, visto che riuscirai rapidamente a capire come funziona. Puoi eseguire qualsiasi operazione che avresti a disposizione anche con la piattaforma di trading online, avendo abbastanza informazioni a portata. Inoltre potrai rimanere aggiornato sulle ultime notizie sui mercati, anche tramite PDF scaricabili sul bilancio d’esercizio aziendale, ma anche su ETF, KIID e altri documenti.

L’unico svantaggio è che la lingua non può essere modificata, quindi l’app è disponibile solo nella lingua di base in cui esegui il download. A parte questo, non è intuitiva come il webtrader del broker, ma è comunque ottima per controllare le proprie operazioni.

Pro

• L’app mobile è estremamente user-friendly
• Le caratteristiche di ricerca nell’app sono eccellenti

Contro

• La lingua dell’app non può essere modificata
• Il design dell’app potrebbe essere migliorato per il trading

DEGIRO è regolamentato e legale?

DEGIRO è un broker ben regolamentato. Il nome aziendale del broker, flatexDEGIRO Bank Dutch Branch, è il ramo olandese di flatexDEGIRO Bank AG, una banca tedesca supervisionata da BaFin.

Inoltre, flatexDEGIRO Bank AG ricade sotto la supervisione della Banca Centrale Europea.

Nei Paesi Bassi, DEGIRO è regolamentata dalla AFM e indirettamente dalla Dutch Central Bank.

Fondazione e Sedi

La società è stata fondata nel 2008, ad Amsterdam. Da allora, si è allargata crescendo rapidamente, al punto di diventare uno dei broker azionari più rinomati in Europa. Recentemente, si sono fusi con Flatex Bank diventando il più grande broker online execution-only in Europa con la propria licenza bancaria.

Al momento, il broker dispone delle seguenti due sedi fisiche:

Flatex DEGIRO Bank Dutch Branch

Rembrandt Tower – 9th Floor

Amstelplein 1

1096 HA Amsterdam, Paesi Bassi

DEGIRO Sofia

Millennium Center, floor 15

89B Vitosha Boulevard

1463 Sofia, Bulgheria

Tutela del denaro

Il tuo capitale è al sicuro con DEGIRO. Infatti, i fondi dei loro clienti sono segregati, quindi protetti da qualsiasi forma d’insolvenza di DEGIRO. Nell’improbabile caso che il capitale non possa essere restituito ai clienti, sarai protetto da un risarcimento assicurativo fino a 20.000 € e il 90% del valore del tuo portfolio.

Infine, aprendo un DEGIRO Cash Account con la flatexDEGIRO Bank AG, ti verrà riconosciuto un risarcimento fino a 100.000€.

Paesi dove DEGIRO non è disponibile

DEGIRO si concentra unicamente sull’area europea, essendo uno dei più grandi broker azionari online dell’UE. Al momento, i suoi servizi non sono disponibili fuori dall’Europa. Quindi, la seguente è una lista dei paesi in cui DEGIRO È disponibile:

• Austria
• Belgio
• Repubblica Ceca
• Danimarca
• Finlandia
• Francia
• Germania
• Grecia
• Ungheria
• Irlanda
• Italia
• Paesi Bassi
• Norvegia
• Polonia
• Portogallo
• Spagna
• Svezia
• Svizzera
• Regno Unito

DEGIRO non è disponibile in:

Tipi di Conto

Demo DEGIRO

Sfortunatamente, al momento DEGIRO non offre alcun account demo. È raro per un broker di questo livello, ma questa mancanza può essere controbilanciata dal fatto che non è richiesto alcun deposito minimo. Infatti, puoi iniziare con un livello di rischio molto basso, depositando anche solo €0,01.

Account Basic

L’account Basic di DEGIRO è come l’account standard che troverai con qualsiasi altro broker. Questo tipo di conto ti consente di fare trading su tutti gli strumenti disponibili presso il broker, come azioni, obbligazioni, ETF e altro. Le uniche cose a cui non avrai accesso con questo account sono la possibilità di aprire posizioni short o di fare trading su derivati come future e opzioni.

Potrai operare su questi strumenti passando all’account Active o Trader, che vedremo a breve, senza alcuna tariffa aggiuntiva.

Account Custody

Una cosa importante da sapere su questo tipo di conto, è che i nuovi clienti non possono più aprire un conto custody con DEGIRO, anche se tutti coloro che lo hanno aperto in precedenza potranno comunque continuare ad utilizzarlo sotto gli stessi termini e condizioni.

L’account Custody è simile a quello di base, ma offre alcune differenze importanti. Innanzitutto, i tuoi titoli verranno separati rispetto al pool di prestiti di altri titoli. Questo significa che il broker non li presterà mai, una prassi comune tra broker azionari.

Pur essendo molto sicuro, bisogna notare che anche con l’account Custody non potrai usare leve o fare trading su derivati, inoltre questo tipo di conto non può essere modificato, ma potrai trasferire le tue posizioni su un altro account pagando una commissione. Anche se le condizioni sono un po’ diverse, con questo conto troverai comunque molti degli stessi costi bassi.

Account Active

Aprendo un account Active di DEGIRO, avrai a disposizione tutti i servizi del conto Basic. La differenza è che con questa tipologia di account, avrai accesso a una leva fino al 50% del tuo saldo.

Visto che questo conto non è veramente un upgrade, ma più una modifica alle funzionalità disponibili sul proprio account, non vi è alcuna commissione associata, né requisiti minimi di trading nel caso volessi passarvi. Inoltre, potrai usare il conto per fare trading su future, opzioni e altri derivati.

Account Trader

L’account Trader è un altro passo avanti. Anche con questo avrai tutte le funzionalità del conto di base. Le differenze principali che lo distinguono dagli altri sono la possibilità di fare trading sui derivati e l’accesso al 100% del tuo margine disponibile come leva finanziaria.

Come per gli altri account, non vi sono commissioni aggiuntive o requisiti particolari per passare a questa tipologia.

Account Day Trader

L’utilizzo dell’account Day Trader è consigliato solo ai trader con più esperienza, visto che questa tipologia di conto ti consentirà di fare trading su tutti gli strumenti disponibili durante le ore operative dei mercati. Include anche limiti e condizioni diversificate tra le 7:00 e le 20:30 UK.

Con l’account Day Trader, il rischio viene calcolato in modo diverso rispetto agli altri conti DEGIRO. Questo può esporti a livelli di rischio più alti, quindi è consigliato per trader più esperti.

Deposito e Prelievo

Valuta di base dell’account

DEGIRO supporta diverse valute di base per gli account, ovvero: CHF, DKK, GBP, NOK, SEK, EUR, CZK, PLN e HUF. Anche se è possibile depositare solo nella propria valuta ufficiale, puoi utilizzare il broker per aprire un account multivaluta. Questo ti consentirà di eseguire la conversione delle valute manualmente o automaticamente.

Per esempio, potrai convertire l’Euro in 9 valute, come GBP, USD e CHF, al costo di 10 + 0,25% della somma convertita. In alternativa, potrai usare la funzionalità AutoFX per eseguire le transazioni con uno spread preconfigurato dello 0,25% sul tasso di scambio.

Deposito

Ci sono diversi metodi per depositare fondi sul tuo account DEGIRO prima di iniziare.

Le carte di credito e debito al momento non sono supportate.

Nell’effettuare un trasferimento manuale dalla banca, troverai tutte le informazioni necessarie per inviare i fondi a DEGIRO. Solitamente l’elaborazione richiede 2-3 giorni lavorativi. Eseguendo un deposito con un eWallet invece, i soldi verranno accreditati istantaneamente, se il metodo è disponibile nel tuo paese. Il deposito minimo di DEGIRO è di €0,01.

Commissioni di deposito

Nel complesso, non vi sono commissioni di deposito, anche se la tua banca potrebbe applicarne una sui bonifici. Tuttavia, DEGIRO non applica commissioni.

Prelievi

I prelievi possono essere richiesti direttamente dal Webtrader o dall’app. Ti basterà cliccare su ‘Deposita/Preleva’ e quindi selezionare la scheda Prelievo, inserire le informazioni necessarie e seguire il procedimento indicato. A ogni modo, ricordati che il prelievo dovrà essere indirizzato al conto bancario intestato a te o all’eWallet che hai usato per eseguire il deposito.

I prelievi con DEGIRO richiedono solitamente 2-3 giorni lavorativi ma a volte potrebbe essere necessario più tempo.

Commissioni di prelievo

Anche in questo caso non c’è alcuna commissione da parte del broker.

Commissioni di Trading

In questa sezione, vedremo diversi grafici che indicano cosa puoi aspettarti in termini di costi facendo trading con DEGIRO. Per una trasparenza completa, li abbiamo suddivisi per strumenti.

Costi Brokeraggio Azionario DEGIRO

Di seguito, trovi le commissioni applicate ai prodotti con leva, mandati, ETNS e ADRS a seconda della tua posizione:

Commissioni Titoli Obbligazionari DEGIRO

La tabella sottostante indica le commissioni che puoi aspettarti facendo trading su obbligazioni con DEGIRO:

Costi ETF DEGIRO

Adesso, vediamo quali sono i costi del trading ETF con DEGIRO, tenendo a mente che offre anche oltre 200 ETF gratuiti.

* Trovi l’elenco degli ETF gratuiti di DEGIRO più avanti

Commissioni per contratto delle Opzioni DEGIRO

Vediamo ora le commissioni sulle opzioni DEGIRO che pagherai per contratto a seconda del mercato, insieme ad altri costi operativi che potrebbero essere applicati.

Commissioni Contratti Future DEGIRO

La seguente tabella indica le commissioni e altri costi associati al trading di contratti future con DEGIRO.

Commissione di collegamento alla borsa DEGIRO

Si tratta di una commissione annuale che viene addebitata per fare trading su ciascun mercato, fatta eccezione per la borsa valori irlandese e quella locale del paese in cui ti trovi.

Trattenuta Dividendi DEGIRO

Può essere applicata la trattenuta fiscale nel caso in cui tu venissi tassato sugli introiti generati da investimenti su strumenti finanziari. Questo è il caso dei dividendi e DEGIRO può aiutarti trattenendo le tasse sui dividendi a tassi variabili a seconda del paese. La tassa massima sui dividendi è del 50% e viene applicata in Finlandia.

Costi di gestione esterni

DEGIRO applica una piccola commissione fissa a €1 per transazione su tutti gli asset per coprire i costi esterni.

Opzioni, futures, ETF senza commissioni e tutte le transazione Tradegate sono esclusi dai costi di gestione.

Commissioni overnight

DEGIRO non applica le commissioni overnight sui titoli reali che possiedi.

Commissioni non relative al Trading

Commissioni per inattività

Il broker non addebita alcuna commissione per inattività sul trading.

Mercati

DEGIRO è un broker azionario, quindi non offre trading su forex, materie prime o criptovalute. Avrai a disposizione un vasto ventaglio di titoli e altri strumenti a cui stiamo per dare un’occhiata.

ETF

Partiamo dagli ETF, di cui DEGIRO ne offre oltre 4.000. Potrai fare trading gratuitamente su più di 200 di questi e la commissione fissa globale per aprire una posizione su tutti gli ETF ammonta a € 0,00. Questi ETF provengono da borse di tutto il mondo inclusa la Borsa italiana, Xetra, Bolsa de Madrid, London Stock Exchange e persino Hong Kong Stock Exchange e Singapore Exchange dall’Asia.

Azioni

Essendo uno dei broker azionari più grandi d’Europa, DEGIRO offre il trading di titoli da oltre 50 borse valori. Le azioni provengono da tutto e il mondo e includono mercati principali in Europa, Nord America, Asia e Oceania, per un totale di oltre 30 nazioni.

Puoi trovare le commissioni sui titoli nella tabella, a ‘Commissioni titoli’. Queste variano da € 0,00 (Italia, Stati Uniti, Canada) fino a €5,00 (Australia, Hong Kong, Giappone, Singapore).

Bond

Ci sono oltre 600 obbligazioni su cui fare trading con DEGIRO. Le commissioni sono variabili ma per Paesi Bassi, Belgio, Portogallo, Francia e Germania ammontano a € 2,00. Per le OTC Bonds sono di € 35,00. Al momento, le obbligazioni disponibili provengono da 6 mercati nazionali.

Opzioni

È possibile fare trading su opzioni da 12 mercati, con un’enorme scelta in tutto il mondo. Anche in questo caso, le commissioni dipendono dal mercato, partendo da € 0,75 a contratto.

Future

Il trading su Future è disponibile su oltre 14 mercati internazionali, con commissioni simili a quelle delle opzioni, partendo da € 0,75 a contratto, a seconda del mercato.

Fondi d’investimento

In totale, al momento troverai 64 fornitori di fondi attivi con DEGIRO. Questi includono i fondi più rinomati al mondo, come Fidelity, Goldman Sachs, Aberdeen Standard e altri.

Prodotti con Leva

I prodotti con leva includono warrants e certificati e sono disponibili per il trading da 3 borse europee. Le commissioni partono da € 0,00, arrivando fino a €5,00.

Esecuzione, leva e dimensioni delle posizioni

Esecuzione

DEGIRO è un broker ECN. Questo significa che puoi aspettarti velocità di esecuzione fulminee, con i migliori prezzi per tutti i tuoi ordini, visto il sistema altamente efficiente. Detto ciò, il tipo esatto di esecuzione può variare a seconda di diversi fattori, come il trader, il tipo di ordine e lo strumento su cui si opera.

Leva con margine necessario

Se fai trading su titoli reali, con l’account Basic o Custody, non dovrai preoccuparti di leve e margini. Per le altre tipologie di account invece, dovrai tenerne conto, visto che potrai fare trading con leve e su prodotti derivati.

Le percentuali che seguono si riferiscono alla quantità di liquidità che dovrai avere (a seconda del valore dell’investimento) per poter fare trading sui vari strumenti.

Titoli Frazionati

I titoli frazionati sono molto in voga al momento. Ti permettono di investire in una porzione più piccola di un titolo con un valore più alto e sono anche un’ottima soluzione per i trader neofiti. Sfortunatamente, DEGIRO al momento non offre trading su titoli frazionati.

Panoramica Pre-Mercato

Come molti altri broker, DEGIRO non offre trading pre-mercato o fuori orario. La piattaforma mostrerà il prezzo all’orario di chiusura fino alla riapertura del mercato il giorno di trading successivo.

FIFO (First In First Out)

FIFO è uno strumento di gestione degli asset che assicura che il primo titolo acquistato sia il primo a essere venduto nel caso volessi vendere. Ad esempio, se acquisti un’azione di un’azienda a $100, poi un’altra a $110 e quindi decidessi di vendere, l’azione da $100 sarà venduta prima della seconda.

Gestione del rischio

Facendo trading con DEGIRO avrai a disposizione diversi strumenti per la gestione del rischio. Avrai la possibilità di configurare stop loss, limit orders, trailing stops e market orders. Ricorda però che non tutti gli strumenti potrebbero essere disponibili per tutti i tipi di ordine.

Orari di trading

Gli orari di trading dipendono dal mercato su cui vuoi operare, considerando che ciascuno segue la propria ora locale per il trading. Ad esempio, il London Stock Exchange è aperto dalle 08:00 alle 16:30 GMT, mentre i mercati americani attualmente sono aperti dalle 2:30pm alle 9pm GMT.

Tecniche

Dal punto di vista delle tecniche di trading, lo scalping è consentito da DEGIRO, mentre l’hedging non è disponibile, così come l’auto-trading in qualsiasi forma.

Piattaforme e mobile

Adesso, diamo un’occhiata approfondita alle piattaforme di trading offerte da DEGIRO e all’esperienza di trading che potrai aspettarti usandole.

Strumenti grafici e operativi

Il broker mette a disposizione una grossa quantità di strumenti per il trading e per i grafici. Nella piattaforma proprietaria, avrai una buona flessibilità in termini di personalizzazione, potendo configurare la tua esperienza con grafici e indicatori che includono opzioni come la selezione di periodi e l’esportazione di tali informazioni.

Le impostazioni predefinite mostrano un semplice grafico lineare, ma potrai passare anche al grafico a candele o open-high-low-close, che offre maggiori informazioni rispetto al solo prezzo di chiusura alla fine della giornata di trading. Nel complesso, avrai a disposizione una buona gamma di strumenti.

Proprietaria (piattaforma web)

La piattaforma di trading proprietaria di DEGIRO è basata sul web. Potrai accedervi direttamente dal sito del broker e offre un’esperienza estremamente intuitiva senza una curva di apprendimento troppo ripida.

Nella piattaforma, potrai accedere istantaneamente al tuo portfolio e ad altri dati, tutti molto facili da navigare. Anche il design è ben fatto, con un look apprezzato da tutti i trader e abbastanza caratteristiche e funzionalità anche per chi ha più esperienza. Una cosa importante da notare è che solo tu potrai cambiare la lingua della piattaforma una volta configurata, tramite richiesta email.

Mobile

La piattaforma di trading da mobile di DEGIRO è pluripremiata e disponibile come app per i tuoi dispositivi Android e iOS.

Rispetto alla piattaforma web, quella mobile perde alcune capacità, ma mantiene il suo approccio molto intuitivo fornendoti tutti i mercati disponibili inclusi titoli, obbligazioni, ETF, opzioni, fondi d’investimento e altro ancora, su cui fare trading in mobilità.

Caratteristiche Speciali che puoi trovare su DEGIRO

Ora, vediamo alcuni dei prodotti che potresti trovare facendo trading con DEGIRO.

ETF senza commissioni

Come già accennato, DEGIRO offre oltre 200 ETF su cui fare trading senza commissioni. Tuttavia, ci sono alcuni limiti. Ovvero, potrai fare solo un’operazione al mese sull’ETF gratuito che hai scelto. Ci sono delle eccezioni a questa regola, nel caso in cui l’investimento superi i 1000 Euro e se il trade è dello stesso tipo di quello del mese precedente sullo stesso ETF. Ad esempio, un acquisto seguito da un altro acquisto sarebbe esonerato.

Se queste condizioni non dovessero essere rispettate, allora verrà applicata la commissione standard di DEGIRO su vendita e acquisto di ETF di € 0 del valore della transazione.

Servizio Clienti

Lingue

Il broker supporta un totale di 15 lingue. Queste, coprono tutti i paesi in cui i servizi di DEGIRO sono disponibili in Europa. Troverai a disposizione italiano, inglese, svedese, finlandese, portoghese, polacco, tedesco, ungherese, fiammingo, francese, greco, spagnolo, danese, norvegese e ceco.

Assistenza clienti

Il servizio assistenza di DEGIRO è veloce e professionale. Puoi contattare il supporto tramite la linea telefonica dedicata o via email. Per informazioni sui comunicati stampa, potrai anche contattare l’ufficio stampa tramite email. Il broker inoltre ti informerà via email se uno strumento nel tuo portfolio dovesse scendere di almeno il 10% di valore.

Se necessario, potrai anche effettuare ordini telefonici o tramite email, ma ovviamente usare la piattaforma di trading online del broker è molto più efficace come metodo.

Ricerca e Formazione

Ricerca

Si potrebbe dire che la sezione di ricerca del broker è un po’ limitata. Questo è quanto più vero a seconda del paese in cui il broker offre i propri servizi. A seconda della posizione infatti, potrai accedere al blog aggiornato periodicamente, che include notizie sui mercati, articoli e altre novità.

Questo in aggiunta alla sezione dedicata alle strategie per investitori e analisi tecnica e fondamentale, che potrà offrirti informazioni essenziali, consentendoti persino di scaricare gli ultimi estratti fiscali delle varie aziende e altre informazioni necessarie.

Formazione

In termini di contenuti formativi, troverai una buona gamma di materiali a disposizione. Questi infatti non includono solo lezioni online su argomenti che variano dai prodotti disponibili a come gestire le diverse tipologie di ordini e le strategie di trading, ma potrai contare anche su tutorial su come iniziare a usare il webtrader di DEGIRO per investire.

Infine, avrai a disposizione anche una sezione FAQ completa con tutte le informazioni più importanti e le risposte alle domande più frequenti che ci si potrebbe porre facendo trading con DEGIRO.