I migliori broker ETF sono DEGIRO, eToro, Trading 212 e Interactive Brokers.
Per scegliere il miglior broker ETF per il trading, la disponibilità di strumenti ETF negoziabili, i costi di trading (spread e commissioni), la piattaforma e gli strumenti, il deposito minimo e l’assistenza clienti sono i criteri più importanti.
DEGIRO è il miglior broker ETF in assoluto, per la possibilità di negoziare più di 4.000 strumenti ETF con commissioni a partire da $1, piattaforme complete (piattaforma proprietaria) e assistenza clienti attiva (disponibilità 24/5).
eToro, Trading 212 e Interactive Brokers seguono DEGIRO come migliori broker ETF, offrono strumenti ETF, con piattaforma e strumenti (MT4, MT5 e piattaforma proprietaria), deposito minimo ($50 per eToro, $100 per Admirals e $1 per Trading 212) e assistenza clienti (disponibilità 24 ore su 5 giorni tramite telefono, e-mail e chat). eToro offre costi di trading con spread di 1 pip su EUR/USD con un’elevata velocità di esecuzione. Trading 212 offre costi di trading con spread di 1,2 pip su EUR/USD con un’elevata velocità di esecuzione. Interactive Brokers offre costi di trading con spread di 0,2 pip su EUR/USD con un’elevata velocità di esecuzione.
Riassunto
Warning
Il 74-89% dei trader retail perdono denaro investendo in CFD. Dovresti considerare se puoi permetterti o meno di correre il rischio di perdere soldi.
| Migliori broker per ETF | Numero di ETF offerti | ETF frazionati |
|---|---|---|
| DEGIRO | 4000+ | No |
| eToro | 145+ | Sì |
| Trading 212 | 400+ | Sì |
| Interactive Brokers | 1000+ | Sì |
| CMC Markets | 1000+ | Sì |
| XTB | 200+ | Sì |
| Trade Republic | 1500+ | Sì |
| Admirals | 380+ | Sì |
| Saxo | 7000+ | No |
| Fineco | 100+ | No |
Recensione
DEGIRO
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Regolamentazioni:
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Piattaforme:
Caratteristiche di DEGIRO
Le caratteristiche di DEGIRO sono elencate di seguito.
- DEGIRO è un broker che offre ETF solo nel territorio europeo.
- Con DEGIRO potrai negoziare oltre 4.000 ETF con commissioni a partire da 1$.
- DEGIRO offre una selezione di ETF chiamata Core Selection che permette di investire in ETF con commissioni molto basse.
- DEGIRO non offre la possibilità di usare la leva sugli ETF.
- Il deposito minimo per aprire un conto reale parte da 0,01€, e non è disponibile un conto di prova.
Pro e Contro di DEGIRO
Vantaggi di DEGIRO
I vantaggi di DEGIRO sono elencati di seguito.
- Piattaforma facile da usare
- commissioni basse e trasparenti
- ampia gamma di opzioni di investimento
Svantaggi di DEGIRO
Gli svantaggi di DEGIRO sono elencati di seguito.
- Nessun trading diretto di criptovalute
- mancanza di un conto demo
- risorse educative limitate
Informazioni su DEGIRO
DEGIRO è un broker online europeo fondato nel 2008, il cui CEO è Oliver Behrens. DEGIRO offre accesso a oltre 50 borse globali per negoziare titoli come azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e futures. DEGIRO offre strutture di commissioni basse, piattaforme user-friendly e un ambiente di investimento regolamentato dall’AFM.
eToro
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Regolamentazioni:
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Spread Med. Eur/Usd:
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Piattaforme:
Caratteristiche di eToro
Le caratteristiche di eToro sono elencate di seguito.
- eToro offre oltre 100 ETF su cui investire come CFD.
- eToro permette di investire in CFD frazionati a partire da $10.
- All’interno di eToro puoi trovare anche gli Smart Portfolios, ovvero degli asset simili a ETF che ti permettono di investire su diversi mercati.
- Il deposito minimo per aprire un conto su eToro parte da $10, ma varia in base alla residenza del trader.
- Con eToro puoi aprire un conto demo totalmente gratuito per investire in ETF con denaro virtuale.
Pro e Contro di eToro
Vantaggi di eToro
I vantaggi di eToro sono elencati di seguito.
- Eccellenti funzionalità di copy trading e social trading
- Ampia gamma di classi di attività
- Permette di acquistare azioni frazionarie da $10
Svantaggi di eToro
Gli svantaggi di eToro sono elencati di seguito.
- Gli spread di eToro possono essere elevati
- Offre solo conti in USD
- Trasferire criptovalute ad altre piattaforme può essere difficile
Informazioni su eToro
eToro è una piattaforma di investimento multi-asset globale fondata nel 2007, che offre trading su azioni, ETF, CFD su criptovalute, materie prime e forex. eToro fornisce una piattaforma web e mobile proprietaria con funzionalità di social trading. eToro è regolamentato da molteplici autorità tra cui FCA, ASIC e CySEC. eToro è noto per la sua interfaccia user-friendly, funzionalità di copy trading e trading azionario senza commissioni. eToro serve oltre 30 milioni di utenti in tutto il mondo. Il CEO e co-fondatore di eToro è Yoni Assia.
Trading 212
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Regolamentazioni:
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Spread Med. Eur/Usd:
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Piattaforme:
Caratteristiche di Trading 212
Le caratteristiche di Trading 212 sono elencate di seguito.
- Con Trading 212 puoi investire in ETF reali e in ETF in CFD.
- Su Trading 212 potrai negoziare oltre 400 ETF in totale con commissioni basse.
- Gli ETF su Trading 212 possono essere negoziati come frazionati a partire da $1.
- Aprire un conto su Trading 212 richiede un deposito minimo di $1, che si estende a $10 per un conto CFD.
Pro e Contro di Trading 212
Vantaggi di Trading 212
I vantaggi di Trading 212 sono elencati di seguito.
- Interfaccia Intuitiva
- Trading Senza Commissioni
- Ampia Gamma di Asset
Svantaggi di Trading 212
Gli svantaggi di Trading 212 sono elencati di seguito.
- Strumenti di Ricerca Limitati
- Spread Forex Elevati
- Mancanza di Funzionalità Avanzate
Informazioni su Trading 212
Trading 212 è un broker online globale fondato nel 2004 che offre trading senza commissioni su azioni, ETF, forex e CFD. Trading 212 fornisce piattaforme web e mobile proprietarie. Trading 212 è regolamentato da molteplici autorità tra cui FCA, CySEC e FSC. Trading 212 è noto per la sua interfaccia user-friendly, le risorse educative e l’investimento in azioni frazionate. Trading 212 serve oltre 2 milioni di clienti in tutto il mondo. Il CEO di Trading 212 è Mukid Chowdhury dal 2024.
Interactive Brokers
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Regolamentazioni:
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Spread Med. Eur/Usd:
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Piattaforme:
Caratteristiche di Interactive Brokers
Le caratteristiche di Interactive Brokers sono elencate di seguito.
- Con Interactive Brokers è possibile investire in oltre 1.000 ETF.
- Tra questi IB offre degli ETF senza commissioni sia sui conti Lite che sui conti Pro.
- La piattaforma di IB è altamente personalizzabile, ed è adatta all’implementazione di robot per il trading automatico.
- IB richiede un deposito minimo di almeno $2.000, tuttavia rende disponibile un conto demo per provare il servizio.
Pro e Contro di Interactive Brokers
Vantaggi di Interactive Brokers
I vantaggi di Interactive Brokers sono elencati di seguito.
- Commissioni di Trading Basse
- Strumenti di Trading Avanzati
- Ampio Accesso ai Mercati
Svantaggi di Interactive Brokers
Gli svantaggi di Interactive Brokers sono elencati di seguito.
- Non intuitivo
- Nessun supporto MetaTrader
- Commissioni aggiuntive
Informazioni su Interactive Brokers
Interactive Brokers è un broker elettronico globale fondato nel 1978 che offre trading in azioni, opzioni, futures, forex, obbligazioni, ETF e criptovalute su 150 mercati in 33 paesi. Interactive Brokers fornisce piattaforme di trading avanzate, commissioni basse e accesso a un’ampia gamma di strumenti finanziari. Interactive Brokers è conosciuto per la sua tecnologia sofisticata e serve sia clienti al dettaglio che istituzionali. Interactive Brokers è regolamentato da molteplici autorità di primo livello in tutto il mondo. Il CEO del Gruppo Interactive Brokers è Milan Galik.
CMC Markets
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Regolamentazioni:
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Spread Med. Eur/Usd:
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Piattaforme:
Caratteristiche di CMC Markets
Le caratteristiche di CMC Markets sono elencate di seguito.
- CMC Markets offre ETF sui CFD.
- Sulla piattaforma di CMC è possibile trovare oltre 1.000 ETF.
- Con un conto CMC potrai avere accesso alle quantitative equity analysis da Morningstar.
- Lo slippage sugli ETF con CMC è minimo grazie all’esecuzione degli ordini fulminea a partire da 7.5ms.
Pro e Contro di CMC Markets
Vantaggi di CMC Markets
I vantaggi di CMC Markets sono elencati di seguito.
- Fiducia normativa
- bassi costi di trading
- ampia piattaforma di trading
Svantaggi di CMC Markets
Gli svantaggi di CMC Markets sono elencati di seguito.
- Struttura delle commissioni complessa
- opzioni di finanziamento limitate
Informazioni su CMC Markets
CMC Markets è una società globale di trading finanziario online fondata nel 1989 con sede a Londra. CMC Markets offre trading su forex, indici, materie prime, criptovalute e azioni tramite CFD e spread betting. CMC Markets fornisce piattaforme proprietarie e MetaTrader per desktop, web e mobile. CMC Markets è regolamentato da molteplici autorità tra cui FCA, ASIC e BaFin. CMC Markets è quotata alla Borsa di Londra. Il CEO di CMC Markets è Lord Peter Cruddas.
XTB
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Regolamentazioni:
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Spread Med. Eur/Usd:
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Piattaforme:
Caratteristiche di XTB
Le caratteristiche di XTB sono elencate di seguito.
- Con XTB è possibile negoziare oltre 300 ETF su diversi mercati.
- Gli ETF su XTB sono privi di commissioni fino al raggiungimento di un volume mensile di 100.000 USD.
- Superato il volume massimo, gli ETF caricheranno una commissione dello 0,2% con una commissione minima a partire da $10.
- XTB offre ETF frazionati a partire da $10.
Pro e Contro di XTB
Vantaggi di XTB
I vantaggi di XTB sono elencati di seguito.
- Nessun deposito minimo Ampia selezione di asset Costi di trading competitivi
- Wide selection of assets
- Competitive trading costs
Svantaggi di XTB
Gli svantaggi di XTB sono elencati di seguito.
- Piccola commissione di prelievo Nessun social o copy trading Il conto demo XTB è limitato a 30 giorni
- No social or copy trading
- XTB demo account is limited to 30 days
Informazioni su XTB
XTB è un broker forex e CFD globale fondato nel 2002 con sede in Polonia. XTB offre trading su oltre 2.000 strumenti, tra cui valute, azioni, indici, materie prime e criptovalute. XTB fornisce la piattaforma proprietaria xStation ed è regolamentato da molteplici autorità, tra cui FCA, CySEC e KNF. XTB è quotato alla Borsa di Varsavia e serve oltre 897.500 clienti in tutto il mondo. Il CEO di XTB è Omar Arnaout da marzo 2017.
Trade Republic
- Trade Republic è un broker tedesco che offre servizi di investimento in ETF.
- Su Trade Republic sono disponibili oltre 1500 ETF.
- Trade Republic permette di comprare ETF senza commissioni e con un investimento minimo di 1€.
Admirals
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Regolamentazioni:
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Spread Med. Eur/Usd:
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Piattaforme:
Caratteristiche di Admirals
Le caratteristiche di Admirals sono elencate di seguito.
- Con Admirals potrai negoziare oltre 380 CFD come CFD.
- Su Admirals si può investire in ETF frazionati a partire da $1.
- La leva sugli ETF in CFD di Admirals è di 1:5.
- Le commissioni sugli ETF di Admirals sono variabili a seconda delle condizioni del mercato.
- Per aprire un conto con Admirals è necessario un deposito minimo di $100.
Pro e Contro di Admirals
Vantaggi di Admirals
I vantaggi di Admirals sono elencati di seguito.
- Ampie opzioni Forex
- Solido quadro normativo
- Risorse educative avanzate
Svantaggi di Admirals
Gli svantaggi di Admirals sono elencati di seguito.
- Addebita commissione di inattività
- Limitazioni dell'app mobile
- Spread medi più elevati per alcuni asset
Informazioni su Admirals
Admirals, precedentemente Admiral Markets, è un broker globale di forex e CFD fondato nel 2001. Admirals offre trading su valute, materie prime, indici, azioni e criptovalute attraverso piattaforme MetaTrader. Admirals è regolamentato da molteplici autorità tra cui CySEC e FCA. Admirals è noto per spread competitivi e risorse educative complete. Admirals ha recentemente sospeso l’acquisizione di nuovi clienti UE per conformarsi agli standard normativi. Il cofondatore di Admirals e CEO del Gruppo Admirals è Alexander Tsikhilov.
Saxo
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Regolamentazioni:
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Spread Med. Eur/Usd:
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Piattaforme:
Caratteristiche di Saxo
Le caratteristiche di Saxo sono elencate di seguito.
- Attraverso Saxo Bank potrai operare su oltre 7.000 ETF in un ambiente professionale.
- Le commissioni partono da 18$ per ordine, ma possono essere ridotte a 2,50$ per i trader più attivi.
- Aprire un conto su Saxo Bank richiede un deposito minimo di $500 variabile a seconda del paese di residenza del trader.
Pro e Contro di Saxo
Vantaggi di Saxo
I vantaggi di Saxo sono elencati di seguito.
Svantaggi di Saxo
Gli svantaggi di Saxo sono elencati di seguito.
Fineco
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Regolamentazioni:
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Spread Med. Eur/Usd:
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Piattaforme:
Caratteristiche di Fineco
Le caratteristiche di Fineco sono elencate di seguito.
- Fineco offre ai propri trader la possibilità di negoziare oltre 100 ETF.
- Le commissioni sugli ETF di Fineco partono da 2,95€ per ordine, ma aumentano per i trader meno attivi fino a 19€ a transazione.
- Quando gli ETF vengono negoziati come CFD, Fineco carica uno spread variabile.
- Gli ETF possono essere acquistati sia come CFD che come Reali.
- Fineco richiede un deposito minimo di $100 per aprire un conto reale.
Pro e Contro di Fineco
Vantaggi di Fineco
I vantaggi di Fineco sono elencati di seguito.
- Nessun Deposito Minimo Richiesto • Commissioni di Trading Competitive • Ampia Gamma di Asset Negoziabili
- Competitive Trading Fees
- Diverse Range of Tradeable Assets
Svantaggi di Fineco
Gli svantaggi di Fineco sono elencati di seguito.
- Assenza di Conto Demo • Risorse Educative Limitate • Spread Più Elevati Rispetto ai Concorrenti
- Limited Educational Resources
- Higher Spreads Compared to Competitors
Informazioni su Fineco
Fineco è una banca online e broker italiano fondato nel 1999, che offre servizi di trading su azioni, ETF, obbligazioni, futures, opzioni, forex e CFD. Fineco fornisce piattaforme di trading web e mobile proprietarie. Fineco è regolamentato da molteplici autorità tra cui Banca d’Italia e CONSOB. Fineco è noto per i suoi servizi integrati di banking e investimento, prezzi competitivi e vasta gamma di prodotti. Fineco serve oltre 1,4 milioni di clienti principalmente in Italia e nel Regno Unito. L’amministratore delegato di Fineco è Alessandro Foti dal 2000.
Caratteristiche degli ETF: come sceglierne uno
Al mondo esistono diverse società che creano ETF, e capita spesso di trovare ETF che replicano gli stessi mercati, ma in maniera leggermente diversa.
I fattori che regolano la scelta di un ETF sono vari, ma tra i principali si possono trovare:
- Il prezzo
- La dimensione del fondo
- I costi annuali
- Il tipo di replica
- La strategia utilizzata
- La valuta del fondo
- La modalità di distribuzione dei dividendi
- L’exchange presso in cui l’ETF e quotato
Gli ETF sono quotati in borsa, ed esattamente come le azioni hanno un valore a mercato. Il loro valore è derivato principalmente dalle performance del mercato che l’ETF sta replicando. In genere il costo di un ETF varia da $5 a $200. Inoltre, bisogna considerare le commissioni del broker su cui si compra l’ETF.
Oltre al costo iniziale per investirci, ogni ETF presenta:
- un costo annuale (il TER, o Total Expense Ratio) che in genere si aggira su valori inferiori all’1% annuo e serve a coprire i costi di gestione del fondo
- le commissioni che l’ente distributore deve pagare ai broker ogni volta che ricalibra il paniere di assets all’interno dell’ETF
- le commissioni swap se il tipo di replica dell’ETF è sintetica.
La replica degli ETF può essere infatti fisica o sintetica. In genere i fondi più grandi hanno le disponibilità economiche di comprare realmente gli assets presenti all’interno dell’ETF, mentre i fondi più piccoli potrebbero non averle, e di conseguenza investono sui derivati.
Un altro caso in cui un ETF potrebbe offrire repliche sintetiche, è quando cerca di replicare mercati in cui è complesso o poco conveniente reperire gli assets fisici (ad esempio azioni quotate in borse di paesi poveri e/o emergenti).
Le dimensioni del fondo sono importanti non solo per avere una replica fisica, ma anche per avere un campionamento più fedele del mercato che si vuole tracciare. Un ETF di grandi dimensioni infatti, riuscirà a reperire un gran numero di asset che gli permetteranno di gestire in maniera più precisa le percentuali di allocazione, e quindi di replicare meglio il mercato.
Ogni ETF ha una propria strategia di investimento. In genere gli ETF utilizzano strategie long-only (ovvero comprano assets con la prospettiva che aumenteranno di valore), tuttavia esistono ETF che utilizzano strategie short-only (che aumentano di valore se il mercato lo perde), ETF che usano la leva, oppure ETF che utilizzano tutte e tre le strategie.
Un altro punto importante è la valuta del fondo. Investire in Euro su un fondo che utilizza il Dollaro Americano, espone l’investitore al rischio cambio.
Infine, è importante anche sapere la gestione dei dividendi degli ETF. Gli ETF a distribuzione “distribuiscono” i dividendi direttamente sul conto dell’investitore. Al contrario, gli ETF ad accumulazione reinvestono i dividendi all’interno del fondo.
Quanto si guadagna con gli ETF?
Prendendo in analisi i primi 20 ETF per capitalizzazione di mercato nel 2022, ad oggi i rendimenti medi su 10 anni arrivano al 15,67%, mentre quelli ad un anno sono in genere negativi con una media del -14,68%.
| ETF | 1 anno | 3 anni | 5 anni | 10 anni |
|---|---|---|---|---|
| Invesco QQQ Trust | -24,86% | 12,99% | 13,73% | 15,67% |
| iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | -27,53% | -1,21% | -1,43% | N/A |
| iShares Core MSCI EAF | -26,05% | -5,59% | -4,39% | N/A |
| iShares Core S&P 500 | -15,71% | 7,84% | 8,89% | 11,29% |
| iShares Core SP Mid-Cap ETF | -15,28% | 5,96% | 5,76% | 9,97% |
| iShares Core SP Small-Cap ETF | -18,93%5 | 5,40% | 4,80% | 10,05% |
| iShares Core US Aggregate Bond ETF | -14,86% | -3,29% | -0,31% | 0,85% |
| iShares Russell 1000 ETF | -17,33% | 7,79% | 8,85% | 11,46% |
| iShares Russell 1000 Growth ETF | -22,73% | 10,45% | 11,95% | 13,49% |
| iShares Russell 2000 ETF | -23,56% | 4,19% | 3,48% | 8,54% |
| SPDR SP 500 ETF Trust | 16,25% | 9,40% | 11,73% | 12,16% |
| SSgA SPDR Gold Shares | -4,46% | 3,60% | 5,01% | -1,00% |
| Vanguard Dividend Appreciation ETF | -11,55% | 7,72% | 11,58% | 11,28% |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 25,11% | 0,86% | 3,31% | 4,19% |
| Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | -27,00% | -1,53% | 2,11% | 1,45% |
| Vanguard Growth ETF | -28,29% | 9,98% | 13,15% | 13,22% |
| Vanguard SP 500 ETF | -16,27% | 9,40% | 11,78% | 12,23% |
| Vanguard Total Bond Market ETF | -16,11% | -3,94% | -0,58% | 0,62% |
| Vanguard Total Stock Market ETF | -18,96% | 8,80% | 11,24% | 11,88% |
| Vanguard Value ETF | -5,71% | 8,12% | 10,14% | 11,06% |
Perché investire in ETF: rischi e benefici
Investire in ETF presenta numerosi benefici a livello pratico. Infatti sono fondi di investimento gestiti da professionisti, e l’unica responsabilità del trader è quella di scegliere l’ETF corretto su cui investire senza preoccuparsi di ribilanciarlo per ottenere una replica perfetta.
Gli ETF sono anche un metodo molto più economico di investire negli indici azionari, i quali spesso richiedono ingenti somme (anche superiori a $1.000 per singola quota).
I broker che offrono ETF in genere caricano commissioni molto basse (e anche nulle in alcuni casi).
Tuttavia, sebbene gli ETF presentino numerosi benefici, esistono anche due rischi ovvero: il rischio cambio e le oscillazioni di mercato.
Quando si investe in EUR in un ETF quotato in USD, oltre all’ETF si sta investendo indirettamente anche sul Dollaro Americano. Ipotizzando che l’Euro diventi più forte del Dollaro Americano, l’ETF perderà valore rispetto all’investimento iniziale.
Infine, un altro problema degli ETF è il rischio derivante dalle oscillazioni di mercato. Sebbene sia spesso considerato un asset meno rischioso rispetto ad altri, c’è sempre il rischio che perda di valore e che quindi faccia perdere denaro all’investitore.
Quanto tempo si può tenere un ETF?
Da un’analisi sui rendimenti dei principali ETF mondiali si evince come mediamente siano necessari almeno 3 anni per ottenere profitto dall’investimento. Tuttavia, più un ETF viene tenuto, più aumentano i suoi rendimenti medi.
| Lasso di tempo | Rendimenti da ETF |
|---|---|
| 1 anno | -14,68% |
| 3 anni | 4,85% |
| 5 anni | 6,54% |
| 10 anni | 8,80% |
Per questo motivo quando si investe in un ETF non c’è un tempo limite massimo, ma dipende sempre dai progetti dell’investitore e dai rendimenti medi dell’ETF su cui sta investendo.
Inoltre bisogna tenere conto anche del tipo di ETF su cui si sta investendo.
Investire in ETF sintetici, ovvero in ETF che hanno derivati come sottostante, alla lunga, potrebbe risultare controproducente in quanto le commissioni swap si sommerebbero giorno dopo giorno, rosicchiando così parte della crescita dell’ETF.
Se si è in cerca di un ETF da tenere a lungo termine, ad esempio per fare un PAC, è necessario tenere in considerazione gli ETF a replica fisica.
Quanti soldi ci vogliono per investire in ETF?
Sono necessari mediamente 175$ per investire in un ETF, prendendo in considerazione i primi 20 ETF per capitalizzazione di mercato.
Tuttavia ogni ETF ha il suo costo, e ciò significa che si possono trovare ETF di ogni valore.
La loro valutazione di mercato, inoltre, dipende anche dalla borsa in cui sono quotati: uno stesso ETF quotato in due borse diverse, può avere due valutazioni leggermente diverse
Per investire negli ETF più costosi è bene sapere che esistono broker come Trading 212 che permettono di frazionare gli ETF a partire da $1.
