FXCM Opinioni: è un buon broker per il 2025?

Fondata nel 1999 negli Stati Uniti, FXCM è uno dei broker più longevi del settore.

FXCM ha la supervisione degli enti ASIC, FSCA e FCA, tutte autorità di regolamentazione molto rispettate. Ha inoltre uffici in 5 località in tutto il mondo. FXCM è particolarmente conosciuta e popolare tra i trader sudafricani.

Il team di InvestinGoal ha analizzato a fondo FXCM per fornire una visione il più possibile chiara di tutte le aree chiave del broker, tra cui la sicurezza, i costi, i tipi di conto e altro ancora.

I principali punti di forza di FXCM includono:

• Buona selezione di mercati disponibili
• Spread estremamente bassi
• Ben regolamentato
• Scommesse a spread disponibili

La Nostra Opinione su FXCM

FXCM è un broker pluripremiato che offre i propri servizi in più di 190 Paesi con spread variabili* a partire da 1,3 pip sul Forex e, se ci si qualifica come Active Trader, gli spread calano fino a 0,2 pip. Inoltre, è tra i pochi broker che offrono spread betting con circa 100 strumenti tra cui scegliere.

*Spread Report (2020Q4) di FXCM.

È tra i broker più rinomati e rispettati del settore con attive varie misure per proteggere i trader, tra cui protezione in caso di saldo negativo, deposito dei fondi in conti separati e un’assicurazione per i trader inglesi non professionali che copre fino a 85.000 £. Come già accennato, ha vinto più di 25 premi in tutto il mondo anche se rimane qualche Paese africano e asiatico che non è raggiunto dai suoi servizi. Il deposito minimo parte da 50 $ per i clienti non appartenenti all’Unione europea, il che lo rende un broker estremamente accessibile.

Pro e Contro

Pro:

• Tra le misure a protezione dei trader che rendono il broker trasparente ed affidabile troviamo l’assicurazione per i trader inglesi per 85.000 £, la protezione in caso di saldo negativo e la detenzione dei fondi dei trader in conti separati.
• Il deposito minimo di soli 50 $ per i trader non appartenenti all’Unione europea rende il trading accessibile, mentre gli ottimi fornitori di liquidità (banche globali, enti finanziari e market maker) permettono a FXCM di offrire un’esecuzione velocissima e un’ottima liquidità.

Contro:

• Nonostante la nomea del broker, troviamo comunque qualche svantaggio. Infatti, non è più regolamentato negli Stati Uniti d’America e il numero di strumenti disponibili è limitato rispetto ad altri broker importanti.
• Infine, ci sono stati dei problemi per alcuni trader che volevano prelevare senza che il loro conto fosse verificato. Quindi, prima di fare un prelievo, è importante controllare che il proprio conto sia verificato.

Pro e contro: Riassunto

Ecco una tabella con i principali pro e contro nelle aree cruciali di analisi.

Opinioni CFD e Forex

Scegliendo FXCM per il trading Forex avrai a disposizione 39 coppie di valute tra maggiori, minori ed esotiche, oltre a qualche paniere Forex come il JPYBASKET (un indice in yen). Gli spread partono tipicamente da 1,3 pip ma possono essere ridotti fino a 0,2 pip se si rientra nel programma Active Trader. Citando nello specifico gli spread di due delle coppie più importanti, EUR/USD e EUR/GBP, troviamo rispettivamente 1,3 e 2,3 pip.

Gli spread standard non sono bassissimi ma l’offerta e buona, soprattutto se si guarda ai panieri che includono sia gli USD sia le valute dei paesi emergenti.

Se si cerca una buona varietà e qualche mercato unico, il trading Forex con FXCM è sicuramente un’ottima opzione.

Pro:

• Buona selezione di mercati disponibili
• Spread davvero bassi per gli Active Trader
• Strumenti unici come i panieri Forex e i future Forex

Contro:

• Nonostante la buona varietà, gli strumenti non sono tantissimi
• Lo spread standard è relativamente alto: 1,3 pip

Opinioni Trading Azionario

FXCM permette di fare trading azionario anche se troviamo soltanto 15 titoli statunitensi selezionati tra i più popolari, pochi se confrontati con quelli offerti da altri broker.

Pur non essendo disponibili in tutti i Paesi, FXCM permette anche di fare trading su dei panieri azionari, opportunità abbastanza unica tra i broker del settore.

Pro:

• Trading sulle principali azioni mondiali
• Strumenti unici offerti dal broker come i panieri azionari

Contro:

• Non disponibile in tutti i Paesi
• 15 titoli sono davvero pochi per un broker così rinomato

Opinioni Spread Betting

Lo spread betting è disponibile in tutti i Paesi in cui tale pratica è regolamentata, quindi Irlanda e Regno Unito. In tali Paesi troviamo ben 39 strumenti differenti.

Per cominciare a fare trading nel Regno Unito con FXCM serve depositare almeno 300 £. Una cifra tutto sommato accessibile per gli amanti del settore, che permette di accedere a una buona offerta con spread bassi.

Pro:

• Spread davvero competitivi

Contro:

• Numero di strumenti limitato

FXCM è regolamentato e legale?

FXCM è molto ben regolamentato da quattro tra i più rinomati enti regolatori del settore. A seconda di dove si risiede si verrà assoggettati a una diversa entità e quindi si sarà sotto un diverso ente regolatore. Ecco un breve elenco illustrativo:

• Stratos Global LLC è regolamentata dalla FCA (217689) e autorizzata dalla Consob (4075963).
• FXCM Australia Pty. Limited è regolamentata dalla ASIC (309763).
• FXCM South Africa (PTY) LTD è sotto la vigilanza della FSCA (46534).
• FXCM è anche regolamentata dall’ CIRO (ex IIROC)(Canada).

Un tempo FXCM era anche autorizzato a operare negli Stati Uniti d’America dalla CFTC. A seguito di alcune accuse per informazioni ingannevoli propinate ai trader e altri comportamenti scorretti, il broker è stato multato e gli è proibito offrire i propri servizi negli Stati Uniti. Anche se si tratta di una macchia notevole sulla reputazione del broker, è pur sempre un problema localizzato perché il broker non ha mai avuto problemi in nessun altro Paese, dove risulta affidabile e completamente in linea con le normative.

Fondazione e sedi

FXCM è stato fondato nel 1999 negli Stati Uniti d’America. Da allora è cresciuto fino a diventare uno dei migliori broker Forex del mondo. Un processo che lo ha portato a espandersi ovunque e ad aprire 10 sedi in 5 continenti. Ecco dove:

Europa

• Legnano (MI), Italia
• Londra, Regno Unito
• Berlino, Germania
• Parigi, Francia
• Atene, Grecia

Oceania

• Sydney, Australia

Asia e Medio Oriente

• Hong Kong
• Tel Aviv, Israele

Americhe

• Toronto (ON), Canada

Africa

• Johannesburg, Sud Africa

Una tale presenza mostra come la società sia cresciuta diffondendosi a livello mondiale diventando un leader di settore.

Protezione del denaro

Oltre ad essere supervisionato da alcuni tra i migliori enti regolatori, FXCM ha attive anche altre misure per proteggere i propri trader. Innanzitutto offre una protezione in caso di saldo negativo che impedisce in qualsiasi momento al trader di perdere più denaro di quanto investito.

Poi i fondi dei clienti sono sempre detenuti in dei conti separati rispetto a quelli della società, gestiti da alcune delle più importanti istituzioni finanziarie del settore. Se il broker si trovasse in difficoltà, i fondi dei trader sarebbero al sicuro. Oltre a questa prima tutela, FXCM offre anche un’assicurazione in più in caso di insolvenza o fallimento: i trader inglesi hanno diritto a una copertura massima di 85.000 £.

Premi

FXCM è un broker decorato: ha vinto più di 25 premi nel corso degli anni. In particolare ricordiamo un premio per i migliori strumenti per il trading nel 2020. Questo prova quanto il broker si impegni per rimanere sempre tra i migliori del settore.

Paesi dove FXCM non è disponibile

Anche se FXCM si impegna a fornire i propri servizi ai trader di tutto il mondo, e ci riesce in più di 190 paesi, ci sono comunque alcuni Paesi in cui non sono attivi. Vediamoli:

Tipi di conto

FXCM offre varie tipologie di conto. Vediamo nel dettaglio cosa mette il broker a disposizione dei trader.

Conto demo

Il conto demo è il posto migliore da cui cominciare con ogni broker. Si può sperimentare tutte le funzionalità del trading normale senza i rischi associati. Negoziando con valuta virtuale non c’è nemmeno l’obbligo di depositare del denaro mentre si usa il conto demo.

L’account demo di FXCM non ha limiti di tempo. Questo significa che anche se apri un conto reale puoi mantenere aperto il conto demo. Perfetto per continuare a fare pratica e testare le proprie strategie. Per aprirlo bastano pochissime informazioni: nome, e-mail, paese e un numero di telefono. Non potrebbe essere più semplice.

Conto standard di FXCM

La scelta più comune su FXCM è il conto standard che permette di accedere a più di 40 coppie di valute Forex e dà accesso a molti mercati con CFD su indici, materie prime, metalli e obbligazioni.

Il deposito minimo di soli 50 $ (300 € per i clienti provenienti da Europa e Regno Unito) aiuta a mantenere il conto molto accessibile e, grazie alla grande liquidità dei mercati Forex e non, gli spread vengono mantenuti bassi: da 0,6 pip. Gli spread scendono addirittura a 0,1 pip per tutti coloro che aderiscono al programma Active Trader.

Conto spread betting di FXCM

Si tratta del conto perfetto per chi è interessato allo spread betting. Al momento si tratta di un conto disponibile solo nel Regno Unito e in Irlanda. Offre più di 60 strumenti diversi con spread molto competitivi che partono da 0,6 pip. L’importo minimo per ogni bet è di 7 centesimi per punto.

In questo conto non c’è deposito minimo e la leva oscilla da 2:1 a 30:1 a seconda dello strumento scambiato.

Conto islamico di FXCM

Tutti i trader di fede islamica possono richiedere un conto islamico con FXCM. Come tutti gli altri conti dello stesso tipo nel settore, non vengono addebitati tassi swap in linea con i dettami della sharia. Di contro vengono applicati degli spread leggermente più alti rispetto agli strumenti negoziati sui conti normali. La differenza parte da 0,4 pip.

Conto professionale di FXCM

Si tratta di un’altra tipologia di conto dedicata agli utenti professionali disponibile per i trader europei e inglesi. Per potersi qualificare come trader professionale bisogna soddisfare due tra i seguenti requisiti:

• Un minimo di 10 transazioni di volume importante per trimestre nell’ultimo anno.
• Un portafoglio con strumenti finanziari per oltre 500.000 € (in banca o sul proprio conto).
• Una significativa esperienza nel settore dei servizi finanziari.

Se si soddisfano almeno due tra queste condizioni, si può aprire il conto professionale di FXCM. Il vantaggio principale (tra i tanti) è la possibilità di incrementare la leva applicata fino a 400:1.

Deposito e Prelievo

Valuta di base del conto

Si tratta della valuta base con la quale si svolge l’attività di trading all’interno del conto. Con FXCM le valute base disponibili sono: dollaro statunitense, euro e sterlina britannica. Si tratta di una scelta limitata rispetto ad altri grandi del settore. È importante ricordare che se si deposita o preleva in una valuta differente da quella base, si incorre in spese di conversione.

Depositi

Ecco tutti i dettagli sui depositi minimi con FXCM e sui metodi di prelievo e versamento offerti dal broker.

Deposito minimo su FXCM

Il deposito minimo con FXCM è di 50 $ (300 € per i clienti provenienti da Europa e Regno Unito). Si tratta di un processo istantaneo, ma che dipende dal metodo utilizzato. Infatti il primo deposito può richiedere due o più giorni lavorativi. Per qualsiasi problema è disponibile un tutorial completo con testo su come depositare denaro su FXCM.

Metodi di deposito

Troviamo bonifico bancario, carta di debito e credito Visa o MasterCard, e una serie di eWallet che include Skrill, Neteller e Union Pay. Generalmente il deposito è istantaneo, ma con bonifico bancario può volerci più tempo.

Commissioni di deposito

I depositi con FXCM sono normalmente gratuiti. Ovviamente se si deposita in una valuta differente da quella base, si incorrerà nelle spese di conversione, e la banca del trader potrebbe addebitare ulteriori spese.

Prelievi

Ecco cosa aspettarsi quando si preleva con FXCM.

Metodi di prelievo

I metodi di prelievo sono uguali a quelli di deposito. Quindi si possono usare bonifici bancari, carte di credito e debito sia Visa sia MasterCard, Union Pay, Neteller e Skrill. I prelievi possono richiedere fino a 48 ore prima di essere completati e anche in questo caso è disponibile un tutorial per chiunque abbia problemi.

Commissioni di prelievo

Come con i depositi, i prelievi con FXCM sono normalmente gratuiti.

Commissioni di Trading

Quando si parla di spread FXCM applica solo spread variabili e nessuno spread fisso. Tali spread partono da 0,6 pip nel Forex ma possono scendere fino a 0,1 pip per i trader che rientrano nel programma Active Trader. Nessuno dei conti FXCM carica commissioni.

Ecco alcuni degli spread medi su alcuni strumenti con FXCM:

• EUR/USD: 0,7 pip
• SPX500: 0,6 pip
• Oro: 0,76 pip
• Bitcoin: 27,13 pip
• Azioni statunitensi: 0%

Commissioni overnight

Le commissioni overnight, come con qualsiasi altro broker, sono delle commissioni in cui si incorre quando si mantiene la posizione aperta per più di un giorno. Vengono addebitate da FXCM all’ora di chiusura dei mercati su tutti gli strumenti negoziabili. L’unica eccezione a questa regola sono i conti islamici.

Dato che queste commissioni variano a seconda dello strumento, tutte le informazioni sono disponibili sulle piattaforme del broker.

Commissioni non relative al Trading

Commissioni per inattività

FXCM addebita una commissione per inattività solo sui conti che sono rimasti inattivi per 12 mesi o più. Tale commissione è pari a 50 $ per anno. Non viene addebitata sui conti demo.

Mercati

Con poco più di 100 strumenti disponibili molti considerano l’offerta di FXCM abbastanza limitata, anche se copre molti mercati. Ecco un elenco delle opzioni disponibili.

Forex

FXCM mette a disposizione del trader più di 70 coppie di valute per il trading. Sono incluse nella selezione coppie maggiori, minori, esotiche e alcuni future Forex. Gli spread partono normalmente da 0,6 pip o da 0,1 pip per i trader Active Trader.

Forex Basket

Degli strumenti unici offerti da FXCM. Sono tre: USD basket, JPY basket ed Emerging Markets basket. Sono dei panieri che riflettono il cambiamento delle valute che può influenzare un determinato mercato. Ad esempio il basket sui dollari statunitensi contiene AUD, EUR, JPY e GBP per un valore di 10.000 $ ognuno, creato per apprezzarsi quando il dollaro diventa più forte rispetto a queste valute.

Commodity

Troviamo 9 commodity disponibili per il trading: 3 energetiche, 3 metalli e 3 agricole.

Indici

Con FXCM il trader può negoziare 13 indici mondiali differenti. Coprono vari mercati come statunitense, europeo, cinese, hongkonghese, giapponese e australiano, con spread molto competitivi. Sono disponibili anche micro-contratti per i trader con budget limitato.

Azioni

Un totale di 15 azioni statunitensi è disponibile per il trading con FXCM. Tra queste troviamo società importanti come Amazon, Apple, Boeing, Facebook, Google, Microsoft e Tesla. Il mercato azionario non è disponibile in tutto il mondo e dipende dalla residenza.

Panieri di azioni

Sono disponibili per il trading 6 diversi panieri di azioni. Si tratta di insiemi di strumenti che possono essere negoziati come se fossero uno solo. Ad esempio eSports di FXCM permette di investire in una volta sola in Sony, Activision, Nvidia e altre società del settore. Anche i panieri di azioni non sono disponibili in tutto il mondo.

Criptovalute

FXCM offre 7 opzioni con criptovalute ai propri trader. Troviamo un indice cripto-valutario e 6 criptovalute: bitcoin, ethereum, litecoin, stellar, ripple e bitcoin cash.

Esecuzione, leva e dimensioni delle posizioni

Esecuzione

FXCM è un broker STP. Questo significa che il trader non solo potrà accedere ai prezzi migliori creati grazie a più di 10 tra i migliori fornitori di liquidità, ma godrà di un’esecuzione velocissima. Un’esecuzione scelta da molti trader per l’equilibrio tra prezzi e velocità.

Leva

La leva concessa da FXCM dipende principalmente da due fattori. La regolamentazione vigente che dipende dalla entità sotto cui si è registrati, e lo strumento scelto.

In Europa e Regno Unito la leva massima consentita su qualsiasi mercato per qualsiasi broker è 30:1. Con FXCM può essere incrementata fino a 400:1 se ci si qualifica come trader professionale.

In Australia e Sud Africa se si dispone di meno di 20,000 $ la leva massima è di 400:1 sulle principali coppie di valute Forex. Se la liquidità supera i 20.000 $ la leva scende a 200:1.

A Hong Kong la leva massima è di 200:1, mentre in Canada è 50:1.

Dimensionamento delle posizioni

FXCM permette di fare trading negoziando dai micro-lotti in su. È come dire l’1% dei lotti standard o 1.000 $ di valore. Anche se questo è l’importo minimo nominale, può essere ulteriormente ridotto grazie alla leva offerta da FXCM.

Tecniche

FXCM si impegna a facilitare qualsiasi tecnica di trading. Sono un broker orientato al trading algoritmico che fornisce molti strumenti per facilitare il trading automatizzato. Troviamo infatti una serie di API supportati come Rest API, Java API e FIX API, come anche ForexConnect. La maggior parte di queste opzioni è gratuita con FXCM e utilizzabile su desktop, browser e smartphone/tablet. Il broker permette anche di personalizzare gli API o i codici sottostanti gli algoritmi in vari linguaggi come Java, C#, HTTP.

Per il trading più tradizionale, FXCM permette di fare scalping, hedging e spread betting (quest’ultimo solo per residenti inglesi e irlandesi).

Gestione del rischio

Calmierare i rischi è fondamentale per qualsiasi strategia di trading. Con FXCM e le sue piattaforme avrai a disposizione tutta una serie di strumenti per proteggere e organizzare le tue posizioni.

Stop loss, take profit e trailing stop aiutano a gestire tutte le posizioni già aperte. Gli ordini con limite permettono di scegliere il momento perfetto per entrare, e le margin call avvisano il trader quando i propri investimenti raggiungono una soglia critica. 5 strumenti chiave che permettono di gestire il rischio al meglio.

Piattaforme e mobile

Ora vediamo nel dettaglio quali sono le piattaforme di trading disponibili con FXCM sia su desktop sia come app.

Strumenti per i grafici e per il trading

Tutti gli indicatori e grafici offerti da FXCM sono quelli incorporati nelle piattaforme del broker, inclusa MT4. Si avrà accesso a ben 51 indicatori e 30 strumenti di disegno per personalizzare i propri grafici. In alcuni casi è possibile anche ricevere degli avvisi di prezzo personalizzati e fare trading direttamente dal grafico.

MetaTrader 4

MT4 è un grande nome nel settore del trading Forex. Rinomata ormai da molti anni, si presenta come una delle più potenti piattaforme di trading, scelta da migliaia di trader ogni giorno. Con MT4 il trader gode di sicurezza, efficienza, fruibilità e leggerezza su qualsiasi dispositivo. Tutto questo unito a un’ampia gamma di strumenti grafici e indicatori, e alla possibilità di impostare strategie di trading automatizzato con gli EA.

MT4 con FXCM è disponibile come app su tutti i dispositivi portatili, e su desktop, ma non è disponibile su browser. Funziona perfettamente su Android e iOS, così come su Windows e Mac.

La Trading Station di FXCM

Si tratta della piattaforma proprietaria di FXCM disponibile per browser, smartphone e desktop. Molto intuitiva, ha vinto molto premi ed è estremamente potente con tutte le funzionalità più importanti integrate. A queste si aggiungono notizie, possibilità di ricerca e calendario economico.

Tutte le analisi grafiche possono essere viste su più dispositivi grazie alla tecnologia cloud integrata. Una piattaforma davvero accessibile, intuitiva e multi-dispositivo.

Tradingview con FXCM

Tradingview è un software terzo che FXCM fornisce per un anno in versione premium gratuitamente. Si tratta di un ottimo strumento di ricerca che permette di identificare gli andamenti sul grafico. Espande l’analisi grafica con un’ampia gamma di strumenti ed è anche il posto perfetto per il backtest dei propri API con feedback immediato. Infine permette di pubblicare le proprie analisi.

Un servizio molto rispettato nel settore, offerto da FXCM gratuitamente.

Caratteristiche Speciali che puoi trovare su FXCM

Tutti i trader di FXCM avranno accesso anche a vari altri servizi, a seconda che ne rispettino i requisiti o meno.

FXCM Pro

FXCM ha una posizione particolare nel settore perché si occupa anche di fornire liquidità per altre società inclusi broker. Si tratta di un ottimo servizio per le società di trading ad alta frequenza (HTF), gli hedge fund medi e piccoli, società di trading private e piccole banche regionali nei mercati emergenti.

Un servizio che incrementa la reputazione e la statura di FXCM nel settore.

Strumenti scaricabili di FXCM

FXCM permette di scaricare vari strumenti utili come gli EA e gli API creati dal broker. Si tratta di vari plugin per le piattaforme come indicatori e analisi grafiche. Alcuni di questi sono gratuiti mentre altri no.

Bonus di benvenuto di FXCM

FXCM offre un bonus di 20 $ ai propri trader a seconda della residenza degli stessi ed è molto facile ottenerli. Una volta aperto un conto e depositati più di 50 $ di possono ottenere i 20 $ in un massimo di 10 giorni lavorativi. Si tratta di un’offerta valida fino al 30 giugno 2020, ma che potrebbe ripetersi in futuro.

Social trading e copy trading

Il broker rende disponibile tutta una serie di funzionalità per il social e il copy trading tramite Zulutrade. Zulutrade è una piattaforma che permette di aprire un account e connetterlo con il broker. L’unico requisito è che il conto abbia almeno 100 $ depositati.

Servizio Clienti

Lingue

Sono supportate più di 10 lingue con FXCM. Tra queste troviamo italiano, inglese, francese, spagnolo e arabo, mentre cinese, indonesiano e vietnamita sono disponibili come lingue nel servizio di supporto.

Assistenza Clienti

Il servizio di supporto di FXCM è disponibile in più di 10 lingue. Le stesse disponibili sul sito web. Con una presenza davvero globale, offrono ben 20 numeri di telefono diversi da contattare in caso di problemi. Oltre al telefono è possibile contattare il centro assistenza del broker via chat ed e-mail.

Ricerca e Formazione

Ricerca

Dando uno sguardo a quest’area la parola che viene subito in mente è: eccellente. Il complesso di funzionalità e strumenti completi ottimizza decisamente l’esperienza di trading. Troviamo un calendario economico dettagliato, analisi tecniche e analitiche di trading dagli esperti del broker, segnali di trading per entrare e uscire dal mercato al momento giusto, e un numero enorme di indicatori avanzati di trading. La funzionalità Market Scanner offre anche una panoramica veloce e aggiornata delle opportunità sul mercato.

Non dimentichiamoci poi del già citato abbonamento annuale a Tradingview Pro, il top per l’analisi di mercato. Il broker permette anche di scaricare vari plugin e API per incrementare le potenzialità delle sue piattaforme.

Formazione

La sezione educativa di FXCM si concentra prevalentemente sul mercato Forex ma ha del materiale disponibile per tutti i mercati. Si tratta di contenuti perfetti per i principianti, ma che integra qualcosa anche per i trader più esperti come i webinar giornalieri.

I vari materiali per la formazione di base sul Forex comprendono video e altri contenuti, uniti a vari tutorial su altri aspetti del broker come le piattaforme