Top 10 Migliori Broker per ETF

In questo articolo abbiamo raggruppato i migliori broker per investire in ETF.

Per stilare questa classifica abbiamo tenuto in considerazione i seguenti fattori:

• Numero totale di ETF su cui investire
• Presenza di ETF frazionati
• Commissioni contenute sugli ETF
• Possibilità di investire in leva
• Strumenti aggiuntivi per gestire gli ETF

Riassunto

Recensione

Caratteristiche degli ETF: come sceglierne uno

Al mondo esistono diverse società che creano ETF, e capita spesso di trovare ETF che replicano gli stessi mercati, ma in maniera leggermente diversa.

I fattori che regolano la scelta di un ETF sono vari, ma tra i principali si possono trovare:

• Il prezzo
• La dimensione del fondo
• I costi annuali
• Il tipo di replica
• La strategia utilizzata
• La valuta del fondo
• La modalità di distribuzione dei dividendi
• L’exchange presso in cui l’ETF e quotato

Gli ETF sono quotati in borsa, ed esattamente come le azioni hanno un valore a mercato. Il loro valore è derivato principalmente dalle performance del mercato che l’ETF sta replicando. In genere il costo di un ETF varia da $5 a $200. Inoltre, bisogna considerare le commissioni del broker su cui si compra l’ETF.

Oltre al costo iniziale per investirci, ogni ETF presenta:

• un costo annuale (il TER, o Total Expense Ratio) che in genere si aggira su valori inferiori all’1% annuo e serve a coprire i costi di gestione del fondo
• le commissioni che l’ente distributore deve pagare ai broker ogni volta che ricalibra il paniere di assets all’interno dell’ETF
• le commissioni swap se il tipo di replica dell’ETF è sintetica.

La replica degli ETF può essere infatti fisica o sintetica. In genere i fondi più grandi hanno le disponibilità economiche di comprare realmente gli assets presenti all’interno dell’ETF, mentre i fondi più piccoli potrebbero non averle, e di conseguenza investono sui derivati.

Un altro caso in cui un ETF potrebbe offrire repliche sintetiche, è quando cerca di replicare mercati in cui è complesso o poco conveniente reperire gli assets fisici (ad esempio azioni quotate in borse di paesi poveri e/o emergenti).

Le dimensioni del fondo sono importanti non solo per avere una replica fisica, ma anche per avere un campionamento più fedele del mercato che si vuole tracciare. Un ETF di grandi dimensioni infatti, riuscirà a reperire un gran numero di asset che gli permetteranno di gestire in maniera più precisa le percentuali di allocazione, e quindi di replicare meglio il mercato.

Ogni ETF ha una propria strategia di investimento. In genere gli ETF utilizzano strategie long-only (ovvero comprano assets con la prospettiva che aumenteranno di valore), tuttavia esistono ETF che utilizzano strategie short-only (che aumentano di valore se il mercato lo perde), ETF che usano la leva, oppure ETF che utilizzano tutte e tre le strategie.

Un altro punto importante è la valuta del fondo. Investire in Euro su un fondo che utilizza il Dollaro Americano, espone l’investitore al rischio cambio.

Infine, è importante anche sapere la gestione dei dividendi degli ETF. Gli ETF a distribuzione “distribuiscono” i dividendi direttamente sul conto dell’investitore. Al contrario, gli ETF ad accumulazione reinvestono i dividendi all’interno del fondo.

Quanto si guadagna con gli ETF?

Prendendo in analisi i primi 20 ETF per capitalizzazione di mercato nel 2022, ad oggi i rendimenti medi su 10 anni arrivano al 15,67%, mentre quelli ad un anno sono in genere negativi con una media del -14,68%.

Perché investire in ETF: rischi e benefici

Pro

Investire in ETF presenta numerosi benefici a livello pratico. Infatti sono fondi di investimento gestiti da professionisti, e l’unica responsabilità del trader è quella di scegliere l’ETF corretto su cui investire senza preoccuparsi di ribilanciarlo per ottenere una replica perfetta.

Gli ETF sono anche un metodo molto più economico di investire negli indici azionari, i quali spesso richiedono ingenti somme (anche superiori a $1.000 per singola quota).

I broker che offrono ETF in genere caricano commissioni molto basse (e anche nulle in alcuni casi).

Contro

Tuttavia, sebbene gli ETF presentino numerosi benefici, esistono anche due rischi ovvero: il rischio cambio e le oscillazioni di mercato.

Quando si investe in EUR in un ETF quotato in USD, oltre all’ETF si sta investendo indirettamente anche sul Dollaro Americano. Ipotizzando che l’Euro diventi più forte del Dollaro Americano, l’ETF perderà valore rispetto all’investimento iniziale.

Infine, un altro problema degli ETF è il rischio derivante dalle oscillazioni di mercato. Sebbene sia spesso considerato un asset meno rischioso rispetto ad altri, c’è sempre il rischio che perda di valore e che quindi faccia perdere denaro all’investitore.

Quanto tempo si può tenere un ETF?

Da un’analisi sui rendimenti dei principali ETF mondiali si evince come mediamente siano necessari almeno 3 anni per ottenere profitto dall’investimento. Tuttavia, più un ETF viene tenuto, più aumentano i suoi rendimenti medi.

Per questo motivo quando si investe in un ETF non c’è un tempo limite massimo, ma dipende sempre dai progetti dell’investitore e dai rendimenti medi dell’ETF su cui sta investendo.

Inoltre bisogna tenere conto anche del tipo di ETF su cui si sta investendo.

Investire in ETF sintetici, ovvero in ETF che hanno derivati come sottostante, alla lunga, potrebbe risultare controproducente in quanto le commissioni swap si sommerebbero giorno dopo giorno, rosicchiando così parte della crescita dell’ETF.

Se si è in cerca di un ETF da tenere a lungo termine, ad esempio per fare un PAC, è necessario tenere in considerazione gli ETF a replica fisica.

Quanti soldi ci vogliono per investire in ETF?

Sono necessari mediamente 175$ per investire in un ETF, prendendo in considerazione i primi 20 ETF per capitalizzazione di mercato.

Tuttavia ogni ETF ha il suo costo, e ciò significa che si possono trovare ETF di ogni valore.

La loro valutazione di mercato, inoltre, dipende anche dalla borsa in cui sono quotati: uno stesso ETF quotato in due borse diverse, può avere due valutazioni leggermente diverse

Per investire negli ETF più costosi è bene sapere che esistono broker come Trading 212 che permettono di frazionare gli ETF a partire da $1.