Le frodi e le truffe sono diffuse in tutto il mondo: nel 2021 si sono verificate oltre 260 milioni di truffe a livello globale, per un totale di perdite pari a circa 41,3 miliardi di euro, il 15% in più rispetto all’anno precedente.
Ma qual è il Paese più bersagliato dai truffatori?
E com’è la situazione in Italia?
Abbiamo raccolto i dati per scoprire quali sono i Paesi presi di mira e che perdono più denaro a causa delle truffe, nonché quelli che hanno un numero minore di truffe o che non perdono altrettanto.
Continua a leggere per scoprire quali sono i Paesi in cui le truffe sono aumentate e diminuite maggiormente e perché.
La situazione truffe in Italia
Secondo Altroconsumo, nel tra il 2020 e il 2021 l’Italia è stato il paese europeo dove le truffe sono cresciute di più.
Tra agosto 2020 e luglio 2021 in Italia si sono registrate 77621 truffe relazionate al cybercrimine (1.3 persone ogni 1000), con una crescita del 16% rispetto al periodo precedente e danni stimati intorno ai 156,6 milioni di Euro.
La polizia di stato nel suo report annuale riporta inoltre una crescita del 27% (rispetto al 2020) sulle truffe relazionate a carpire dati personali e bancari. Nel 2021 oltre 18000 persone hanno denunciato casi di phishing, smishing o vishing, dichiarando di aver subito furti riguardanti la propria carta di credito, credenziali di accesso bancarie o chiavi private dei propri cripto wallet.
Tuttavia a livello assoluto, guardando altri paesi del continente europeo, l’Italia è una delle nazioni meno colpite se consideriamo che in Svezia l’incidenza di questo tipo di truffa è di 14 persone su 1000, mentre nei Paesi Bassi è di 6,9 su 1000.
| Nazione | Incidenza ogni 1000 persone |
|---|---|
| Portogallo | 0,1 |
| Francia | 0,7 |
| Polonia | 0,7 |
| Spagna | 0,9 |
| Bulgaria | 1,1 |
| Svizzera | 1,2 |
| Italia | 1,3 |
| Irlanda | 2,0 |
| Austria | 2,1 |
| Belgio | 2,5 |
| Finlandia | 3,4 |
| Germania | 3,8 |
| Paesi Bassi | 6,9 |
| Ucraina | 7,98 |
| Regno Unito | 13,0 |
| Svezia | 14,0 |
Se consideriamo invece i 42 paesi analizzati da Scam Adviser, l’Italia sarebbe al 18° posto per incidenza tra il Canada (1.5 per 1000 persone) e la Svizzera (1.2 per 1000 persone).
Prendendo invece i dati che fanno riferimento al denaro perso in media dai truffati, l’Italia si trova nella parte bassa della classifica al 25° posto. In media gli italiani hanno perso €2017 a truffa nel periodo di riferimento. In Europa, peggio dell’Italia hanno fatto solo la Francia (€3500), la Germania (€9652), l’Irlanda (€9696) e la Svizzera (€25874).
| Nazione | Denaro perso per truffa |
|---|---|
| Ucraina | €327 |
| Paesi Bassi | €667 |
| Portogallo | €991 |
| Spagna | €991 |
| Bulgaria | €1080 |
| Polonia | €1080 |
| Austria | €1200 |
| Finlandia | €1235 |
| Svezia | €1235 |
| Belgio | €1255 |
| Italia | €2017 |
| Regno Unito | €2285 |
| Francia | €3500 |
| Germania | €9652 |
| Irlanda | €9696 |
| Svizzera | €25874 |
Il Brasile ha il più alto numero di truffe
La ricerca ha rivelato che il Brasile è il Paese che ha subito il maggior numero di truffe nel 2021, con un totale stimato di 125.410.052 truffe in tutto il Paese e circa 590 truffe ogni 1.000 persone nel 2021.
L’India ha registrato un totale stimato di 120.000.000 di truffe, con circa 87 truffe ogni 1.000 persone, collocandosi al secondo posto per numero di truffe.
Tra il 2019 e il 2020, il Brasile ha visto crescere i casi di frode online del 28% e l’India ha registrato un’enorme impennata di truffe durante il COVID-19. Le truffe con carte di credito/bancarie sono state il tipo di truffa più popolare in India in questo periodo.
Gli Stati Uniti rimangono il principale obiettivo delle truffe online.
| Nazione | Incidenza ogni 1000 persone | Stima sul numero totale di truffe |
|---|---|---|
| Brasile | 590 | 125,410,052 |
| India | 87 | 120,000,000 |
| Messico | 42,7 | 5,500,000 |
| Russia | 37 | 5,330,000 |
| Turchia | 23 | 1,938,900 |
| Australia | 17,3 | 444,164 |
| Svezia | 14 | 145,333 |
| Regno Unito | 13 | 875,622 |
| Ucraina | 7,98 | 352,000 |
| USA | 6,9 | 2,263,502 |
L’India ha perso il maggior numero di soldi a causa delle frodi
L’India è il Paese che ha perso più denaro a causa delle truffe nel 2021, con un valore stimato di 21.274.800.000 euro; l’importo medio perso in India per truffa è stato di 87 euro e l’importo medio perso per persona nel 2021 è stato di 15,42 euro.
La Germania è il Paese che ha visto la somma più alta persa per persona, pari a 37,14 euro, con un valore totale stimato di 3.091.757.596 euro.
Sebbene la Cina sia stata teatro di molte truffe, il Paese ha dato un giro di vite alle frodi online nel 2020, arrestando 361.000 persone (il 121% in più rispetto al 2019).
È emerso che la Corea del Sud è fortemente bersagliata dalle truffe di criptovalute.
Gli Stati Uniti rimangono il principale obiettivo delle truffe online.
| Nazione | Quantità di denaro persa (€) | Denaro perso per truffa (€) | Denaro perso pro capite (€) |
|---|---|---|---|
| India | 21,274,800,000 | 177 | 15,42 |
| Germania | 3,091,757,596 | 9,65 | 37,14 |
| USA | 2,815,798,425 | 1244 | 8,55 |
| Cina | 2,616,965,000 | 1235 | 1,87 |
| Regno Unito | 2,001,225,772 | 2285 | 29,77 |
| Russia | 1,740.503,550 | 327 | 12,08 |
| Turchia | 1,136,195,400 | 586 | 13,47 |
| Australia | 531,802,033 | 1197 | 20,7 |
| Brasile | 438,104,700 | 3,49 | 2,06 |
| Corea del Sud | 387,597,021 | 1858 | 7,49 |
Le Filippine non vengono prese di mira così spesso
Di tutti i Paesi oggetto della ricerca, le Filippine sembrano essere le più sicure dalle truffe, con zero truffe ogni 1.000 persone e un totale di 1.738 truffe in tutto il Paese.
Anche il Portogallo è abbastanza sicuro per quanto riguarda le truffe, tuttavia è stato preso di mira più delle Filippine, con circa 0,1 truffe ogni 1.000 persone e 1347 truffe in totale.
L’Arabia Saudita si è recentemente impegnata a combattere il crimine informatico e il fatto che sia terza in questa lista dimostra come questo stia dando i suoi frutti.
Nonostante sia ancora nella lista dei Paesi “sicuri”, la Francia ha registrato un aumento della criminalità informatica e la Polonia ha registrato un aumento degli attacchi di phishing, tuttavia la Polonia si è impegnata ad ampliare la squadra informatica all’interno delle sue forze di polizia.
| Nazione | Incidenza ogni 1000 persone | Stima sul numero totale di truffe |
|---|---|---|
| Filippine | 0.0 | 1,738 |
| Portogallo | 0.1 | 1,347 |
| Arabia Saudita | 0.2 | 6,595 |
| Argentina | 0.3 | 12,966 |
| Giappone | 0.3 | 40,581 |
| Nigeria | 0.3 | 61,501 |
| Malesia | 0.4 | 11,511 |
| Sud Africa | 0.5 | 27,928 |
| Francia | 0.7 | 46,173 |
| Polonia | 0.7 | 7,622 |
Il Portogallo è il paese che ha perso meno denaro a causa delle truffe
Il Portogallo è chiaramente uno dei Paesi relativamente al sicuro dai truffatori: oltre a essere uno dei Paesi con il minor numero di truffe, è anche quello che ha perso meno denaro a causa dei truffatori.
In totale, il Portogallo ha perso circa 1.334.877 euro a causa delle truffe, con una perdita di appena 0,07 euro pro capite e 991 euro per caso.
L’Argentina è al secondo posto per la minor quantità di denaro perso a causa delle truffe, con una perdita totale di 6.205.486 euro, 486 euro per caso e 0,14 euro per persona.
Nonostante i Paesi sopra citati siano quelli che hanno perso meno denaro a causa delle truffe e che sono rimasti i più sicuri rispetto ad altri Paesi, molti di essi hanno comunque registrato un aumento delle truffe a causa della pandemia, tra cui Argentina, Nuova Zelanda, Polonia e altri ancora.
In realtà, l’unico Paese di questa lista che ha registrato una diminuzione delle truffe è il Belgio.
| Nazione | Quantità di denaro persa (€) | Denaro perso per truffa (€) | Denaro perso pro capite (€) |
|---|---|---|---|
| Portogallo | 1,334,877 | 991 | 0.07 |
| Argentina | 6,205,486 | 1197 | 0.14 |
| Bulgaria | 7,884,000 | 1080 | 1.14 |
| Polonia | 8,231,760 | 1080 | 0.80 |
| Nigeria | 10,747,469 | 1076 | 0.05 |
| Nuova Zelanda | 21,658,444 | 1076 | 4.26 |
| Austria | 22,536,000 | 1200 | 2.53 |
| Finlandia | 23,700,000 | 1235 | 4.29 |
| Pakistan | 27,944,560 | 297 | 0.26 |
| Belgio | 36,400,000 | 1255 | 3.15 |
Denaro perso vs PIL
Abbiamo esaminato il valore del Prodotto Interno Lordo di ciascuno di questi Paesi e abbiamo calcolato quali sono i Paesi che hanno perso la percentuale più alta del loro PIL a causa delle truffe.
Il Kenya ha registrato la perdita maggiore se si confronta il valore stimato della perdita con il PIL del Paese, con una perdita totale dello 0,3%. La Turchia ha registrato la seconda perdita percentuale più alta, pari allo 0,2%.
| Nazione | Quantità di denaro persa (€) | Denaro perso per truffa (€) | Denaro perso pro capite (€) |
|---|---|---|---|
| Kenya | 251,600,600 | 93,867,359,600 | 0.268 |
| Turkey | 1,136,195,400 | 883,958,181,000 | 0.166 |
| Germania | 3,091,757,596 | 3,613,264,160,000 | 0.085 |
| Ucraina | 115,104,000 | 147,790,436,000 | 0.077 |
| Regno Unito | 2,001,225,772 | 2,572,085,480,000 | 0.077 |
| Vietnam | 197,006,980 | 257,588,472,000 | 0.076 |
| Svezia | 179,486,667 | 510,703,872,000 | 0.045 |
| Brasile | 438,104,700 | 1,372,359,850,000 | 0.031 |
| Sud Africa | 79,231,777 | 286,729,525,000 | 0.027 |
| USA | 2,815,798,425 | 19,889,021,400,000 | 0.014 |
I Paesi che hanno registrato il maggior incremento di truffe
Nonostante molte persone siano consapevoli delle truffe e molti Paesi facciano del loro meglio per prevenirle, purtroppo alcuni Paesi sono in difficoltà e il numero di truffe nel 2021 è aumentato molto rispetto all’anno scorso:
- Nigeria – aumento del 186% delle truffe
- Polonia – aumento del 116% delle truffe
- Pakistan – aumento del 97% delle truffe
- Taiwan – aumento del 93% delle truffe
- India – aumento dell’85% delle truffe
È interessante notare che sia la Polonia che la Nigeria sono nella top ten dei Paesi sia per la minor quantità di denaro perso a causa delle truffe sia dei Paesi che sono stati presi di mira di meno, eppure hanno registrato un forte incremento, la Nigeria in particolare, delle truffe durante il COVID-19.
L’India è il Paese che ha perso più denaro a causa delle truffe e si trova anche in seconda posizione per quanto riguarda il numero totale di truffe. Nonostante ciò, il numero continua a crescere, con il COVID-19 che ha portato molte più truffe nel Paese.
I paesi che si stanno occupando delle truffe
Mentre molti Paesi puntano a ridurre questi numeri collaborando con le forze di polizia o creando siti web ed e-mail per consigliare e segnalare i truffatori, ci sono alcuni Paesi in particolare i cui sforzi sono stati davvero ripagati e hanno registrato un numero di truffe inferiore a quello dell’anno precedente, o un aumento molto più contenuto:
- Belgio – diminuzione del 14% delle truffe
- Svizzera – diminuzione dell’11% delle truffe
- Giappone – diminuzione del 5% delle truffe
- Paesi Bassi – aumento dell’1% delle truffe
- Regno Unito – aumento del 6,5% delle truffe
È importante vedere che i Paesi si stanno impegnando per prevenire le truffe: sia il Belgio che il Giappone hanno registrato una diminuzione, nonostante siano già tra i Paesi più sicuri dalle truffe.
Il Giappone, in particolare, sta lottando contro le truffe: i residenti in Giappone possono infatti guadagnare denaro truffando un truffatore con un programma di lotta al crimine chiamato “Fingi di essere stato ingannato”. Il programma chiede alle persone che sono state contattate da qualcuno che sostiene di essere un familiare o un amico bisognoso di denaro di avvisare la polizia; la potenziale vittima e la polizia collaborano quindi per catturare il truffatore, e la finta vittima riceve in seguito 10.000 yen (77,50 euro).
Truffe finanziarie sul trading: un trend in aumento
In Italia le truffe sul trading sono in continuo aumento, e solo nel 2021 la CONSOB ha bloccato oltre 200 siti che operavano in maniera fraudolenta ingannando chi voleva investire i propri risparmi.
Questi siti colpiscono principalmente chi vuole investire sul mercato del forex e azioni, ma ha poca esperienza e conoscenza sul come fare per iniziare.
Per saperne di più sui tipi di truffe sul trading più diffusi e per alcuni consigli utili su come individuare ed evitare le truffe, nonché su cosa fare se si è vittime di tali truffe, puoi leggere questo articolo.
