Come Capire se un broker è regolamentato e autorizzato dalla Consob

logomark Filippo Ucchino calendar Ultimo Aggiornamento: September 2021 timer 6 min lettura
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In questa guida vedremo cosa significa per un broker essere regolamentato ed autorizzato dalla Consob e quali sono i criteri per riconoscere i migliori broker italiani sicuri.

Se sei alla ricerca di un intermediario finanziario affidabile, la regolamentazione Consob (Commissione Nazionale Società e Borsa) è un criterio fondamentale da tenere ben presente.

Solo utilizzando broker regolamentati ed autorizzati dall’autorità italiana per la vigilanza dei mercati finanziari avrai la certezza di investire nella legalità, scongiurando truffe o costi illeciti.

Come capire allora quando un broker è provvisto delle regolari licenze ed autorizzazioni per operare in Italia?

La certezza che un broker sia autorizzato ce la fornisce la Consob stessa.

É infatti sufficiente consultare il loro sito ufficiale per trovare l’elenco completo dei broker autorizzati. L’elenco comprende sia i broker autorizzati con sede in italia, sia quelli con sede in altri paesi.

Elenco dei contenuti

Top 10 dei Migliori Brokers Autorizzati Consob

Ecco qui di seguito la lista dei migliori. Al contrario di altri providers che operano senza le dovute licenze, tutti i dati forniti da questi broker saranno verificabili direttamente sul sito della CONSOB:

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Investire comporta il rischio di perdere denaro

1. Degiro

Cominciamo il nostro elenco dei migliori broker autorizzati CONSOB con la piattaforma Degiro.

Si tratta di un broker con Licenza CONSOB molto conosciuto ed apprezzato, creato nel 2008 e con sede ad Amsterdam.

La piattaforma richiede ai propri utenti un deposito minimo di 0,01€ per aprire un conto. Dunque, benché non sia disponibile una versione di prova dei conti live, si tratta comunque di un broker assolutamente accessibile.

Lo stockbroker offre più di 30.000 azioni e migliaia di ETFs a disposizione dell’utente, con spread e commissioni molto competitivi. La commissione minima, infatti, ammonta a 0,50€ per transazione mentre alcuni ETF sono completamente gratuiti.

70
Voto: Eccellente
Sicurezza 93
Costi 57
Trading 52
Supporto 82

Piattaforme: Proprietary Desktop Platform regulations: FCA, MIFID-ESMA Deposito Minimo: 0.01
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2. eToro

eToro è un altro ottimo broker con Licenza CONSOB, conosciuto in particolare per il Social e il Copy trading.

La piattaforma consente di investire sia in azioni reali che in azioni CFD.

Le azioni disponibili sono oltre 900, mentre per quanto riguarda le azioni italiane, queste sono disponibili solo come CFD. Se le azioni sono comprate come reali, invece, i clienti italiani ed europei potranno acquistarle senza commissioni.

Il deposito minimo richiesto da eToro per aprire un conto è di 200€, nel rispetto della media generale, e sono inoltre disponibili azioni frazionate da 50€.

78
Voto: Eccellente
Sicurezza 94
Costi 71
Trading 69
Supporto 63

Piattaforme: Proprietary Web Platform regulations: FCA, CFTC, MIFID-ESMA, ASIC, CYSEC Deposito Minimo: 200
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3. Pepperstone

Pepperstone è uno dei broker con Licenza CONSOB più utilizzati a livello mondiale.

Si tratta di una piattaforma estremamente ottimale per lo scalping: è conosciuta, infatti, per la velocità con la quale gli ordini vengono eseguiti, un requisito fondamentale per chi vuole sfruttare al massimo i mutamenti delle condizioni di mercato.

Pepperstone, infatti, garantisce:

  • 0,30ms per eseguire un ordine
  • la disponibilità di VPS
  • la tecnologia ECN.

Per quanto riguarda le piattaforme che vengono utilizzate, Pepperstone presenta 3 opzioni, tutte sviluppate da terze parti:

  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • cTrader

Per quanto riguarda invece i requisiti di apertura di un conto, non esiste alcun deposito minimo quindi il broker si rivela accessibile ad ogni tipologia di investitore.

Anche gli spread sono estremamente competitivi, partendo da 0 pips (0,09 pips in media su EUR/USD).

È disponibile, inoltre, un conto demo dalla durata di 30 giorni.

90
Voto: Eccellente
Sicurezza 94
Costi 75
Trading 100
Supporto 71

Piattaforme: cTrader desktop, cTrader web, ZuluTrade, MT4 Dekstop, MT4 Web, MT5 Desktop, MT5 Web, MAC Platforms regulations: FCA, MIFID-ESMA, ASIC, DFSA, CYSEC, Offshore Deposito Minimo: 0
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4. IG Markets

IG Markets è un altro noto broker con Licenza CONSOB. Fra le caratteristiche del broker, che presenta tra l’altro una sede a Milano, ricordiamo che, se richiesto, può anche agire come sostituto di imposta, aiutando gli utenti per quanto riguarda la gestione delle tasse sul trading online.

IG Markets mette a disposizione oltre 17.000 assets disponibili in CFD e richiede un deposito minimo di 300€ per aprire un conto, una cifra quindi lievemente superiore alla media di mercato.

Per concludere, queste le 4 piattaforme di trading utilizzate:

  • L2Dealer, dedicata al mercato azionario
  • ProRealTime
  • MetaTrader 4
  • una piattaforma mobile web based che però, non essendo completa di tutti gli strumenti, non consigliamo se non per monitorare le operazioni già in corso.
90
Voto: Eccellente
Sicurezza 98
Costi 62
Trading 100
Supporto 84

Piattaforme: Proprietary Web Platform, MAC Platforms regulations: FSA, MAS, FINMA, FCA, CFTC, MIFID-ESMA, ASIC, FMA, FSCA, DFSA Deposito Minimo: 300
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5. Admiral Markets

Admiral Markets è un broker con Licenza CONSOB che permette ai propri utenti di investire sia in azioni reali che in azioni CFD.

A disposizione, infatti, Admiral Markets mette più di 4.000 azioni e migliaia di altri assets in mercati in CFD, garantendo quindi una buona diversificazione delle operazioni.

Il deposito minimo richiesto per aprire un conto è di solo 1€, mentre è necessario un deposito di 100€ per fare trading di CFD.

Per quanto riguarda lo spread nel forex, questo parte da 0 pips.

80
Voto: Eccellente
Sicurezza 94
Costi 71
Trading 73
Supporto 78

Piattaforme: MT4 Dekstop, MT4 Web, MT5 Desktop, MAC Platforms regulations: FCA, MIFID-ESMA, ASIC, CYSEC Deposito Minimo: 100
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6. Trading 212

Fondato nel 2004, anche il broker Trading 212 possiede una Licenza CONSOB ed è quindi tra le piattaforme che ci sentiamo di consigliare.

Il deposito minimo per iniziare ad investire sulla piattaforma è di 1€, mentre sono richiesti 10€ per i CFD.

Trading 212, infatti, consente ai propri utenti di investire sia in azioni reali, che in azioni CFD. In particolare, mette a disposizione:

  • oltre 000 azioni
  • migliaia di assets in altri mercati in CFD
  • azioni frazionate a partire da 1$.

Inoltre, per quanto riguarda le azioni reali non sono previste commissioni da parte del broker.

80
Voto: Eccellente
Sicurezza 94
Costi 80
Trading 70
Supporto 66

Piattaforme: Proprietary Web Platform, MAC Platforms regulations: FCA, MIFID-ESMA, Offshore Deposito Minimo: 1
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7. Plus500

Plus500 è un broker inglese che presenta una Licenza CONSOB molto conosciuto ed apprezzato: il broker, infatti, non impone alcuna commissione sui depositi pur richiedendo un deposito minimo di $100 per quanto riguarda l’apertura di un conto.

Plus500, inoltre, è un broker totalmente CFD: sono offerte anche opzioni call-put, anch’esse in CFD.

Un aspetto interessante, infine, è la possibilità di aprire un conto demo di durata illimitata.

74
Voto: Eccellente
Sicurezza 96
Costi 70
Trading 66
Supporto 37

Piattaforme: Proprietary Web Platform regulations: MAS, FCA, MIFID-ESMA, ASIC, FMA, CYSEC, ISA, Offshore Deposito Minimo: 100
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8. Interactive Brokers

Tra le piattaforme di investimento con Licenza CONSOB ricordiamo quindi Interactive Brokers, una delle principali all’interno dell’Unione Europea.

Interactive Brokers non richiede alcun deposito minimo per aprire un conto, ma tieni a mente che per evitare eventuali commissioni di mantenimento è necessario depositare almeno 2.000€, quindi valuta attentamente i costi prima di iniziare.

Il broker presenta un’ottima disponibilità di azioni ed ETFs ed offre anche altri mercati come il forex.

Per quanto riguarda, infine, le commissioni, Interactive Broker impone un minimo di 2€ a transazione per quanto riguarda il mercato azionario.

80
Voto: Eccellente
Sicurezza 95
Costi 71
Trading 71
Supporto 75

Piattaforme: Proprietary Desktop Platform, Proprietary Web Platform, MAC Platforms regulations: MAS, FCA, CFTC, MIFID-ESMA, ASIC, IIROC, SEC, CYSEC, Offshore Deposito Minimo: 0
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(I tuoi soldi sono a rischio)

9. Fineco

Fineco è un broker con Licenza CONSOB completamente italiano: nasce infatti nel 1999 a Milano.

Si concentra nello specifico sul trading di azioni ma offre anche:

  • futures
  • opzioni
  • CFD.

Fineco, inoltre, non richiede alcun deposito minimo per l’apertura di uno dei conti disponibili e rappresenta quindi una scelta adatta a più tipologie di investitori e portafogli.

74
Voto: Eccellente
Sicurezza 96
Costi 65
Trading 57
Supporto 70

Piattaforme: Proprietary Web Platform regulations: FCA, MIFID-ESMA Deposito Minimo: 100
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10. ActivTrades

Concludiamo con ActivTrades, un broker inglese con Licenza CONSOB fondato nel 2001.

Il broker offre solo CFD ma sono presenti migliaia di assets sui quali investire.

Il deposito minimo richiesto per aprire un conto è di 1.000€, mentre gli spread sono molto apprezzati in quanto partono da 0,5 pips, classificandosi quindi come decisamente bassi.

Infine, 3 sono le piattaforme utilizzate da ActivTrades:

  • MetaTrader 4
  • MetaTrader5
  • una piattaforma proprietaria, con caratteristiche inedite e sicuramente più adatta a trader poco esperti, vista la sua semplicità.

A questo proposito, ricordiamo infine la possibilità di aprire un conto di prova dalla durata di 30 giorni.

79
Voto: Eccellente
Sicurezza 94
Costi 74
Trading 72
Supporto 58

Piattaforme: Mirror Trader, ZuluTrade, MT4 Dekstop, MT4 Web, MT5 Desktop, MT5 Web, Proprietary Desktop Platform, Proprietary Web Platform, MAC Platforms regulations: FCA, MIFID-ESMA, DFSA, Offshore Deposito Minimo: 1000

Come capire se un broker è affidabile

Per quanto l’autorizzazione Consob garantisce di per se tutele nei confronti degli investitori, alcuni broker autorizzati potrebbero comunque incorrere in atti illeciti e vedersi revocare la relativa regolamentazione.

Scegliere un broker sicuro è certamente il primo step per chi vuole investire con il trading online. Come fare per essere sicuri nella scelta ed evitare possibili truffe?

Si possono considerare alcuni aspetti fondamentali del broker per determinarne il livello di affidabilità:

  1. La sede del broker: molti broker popolari e comunemente usati hanno sedi dislocate in tutto il globo, e molte aeree hanno la propria regolamentazione (Europa, USA, Australia). In altre aree geografiche invece il trading online non è propriamente regolamentato.

Ovviamente le grandi aziende di intermediazione finanziaria hanno molteplici sedi e relative regolamentazioni, sebbene la sede non determina un vero e proprio campanello di allarme, si tende a diffidare di broker con una unica sede in aeree geografiche non controllate come i paradisi fiscali del Belize e simili.

  1. Allusione alla vincita: il Broker promette guadagni facili e veloci? Quasi sicuramente si tratta di una piattaforma pericolosa. Se la modalità con cui vi hanno contattato è stata quella di una serie di telefonate insidiose, con fantomatici “esperti” che vogliono aiutarvi a guadagnare “in fretta” con il trading, è probabilmente un tentativo da parte di un broker non regolamentato di farvi depositare sul loro conto.

Allo stesso modo questi adescamenti posso avvenire tramite e-mail, banner o pop-up, nei quali incorriamo navigando in internet.

È bene diffidare dalle proposte di investimento che assicurano rendimenti troppo alti rispetto a quelli di mercato. Ricordiamoci che il trading online comporta sempre un’elevata percentuale di rischio, e che molti trader principianti perdono frequentemente. I broker sicuri e regolamentati non faranno altro che ricordarti che operare nel trading online è rischioso.

In alcuni paesi sono tenuti a mostrare questi avvertimenti nei banner principali o nei footer dei loro siti, spiegando a quali rischi si va incontro operando con questo tipo di strumento finanziario. Ecco qui di seguito un tipico disclaimer di rischio che troverai sui siti di tutti i broker che operano legalmente in Italia.

disclaimer rischio broker

  1. Difficoltà nei prelievi: molti trader si rendono conto troppo tardi di essere incappati in broker non sicuri e non regolamentati. È prassi comune quando si opera con questi intermediari truffaldini di riscontrare problemi se non una vera e propria impossibilità nel ritirare il proprio capitale, o operare prelievi dal proprio conto. Spesso ci si trova davanti scuse improbabili o richieste di ulteriori documentazioni atte a ritardare e rimandare il prelievo.

Purtroppo questo tipo di comportamento è molto frequente, il più delle volte sfocia nell’irreperibilità del broker. Non riuscirete più a mettervi in contatto, né telefonicamente, né per email o altro.

Per il trader non resta altro che fare “pressing” il più possibile per ottenere la restituzione del proprio investimento, si sconsiglia in tutti i modi di cadere nella trappola di versare ulteriore denaro. Smettere immediatamente tutte le operatività e rivolgersi alle autorità competenti.

Come difendersi dagli illeciti

Nel caso in cui si hanno dubbi relativi alla società con la quale state operando o pensiate che quest’ultima non sia autorizzata, dovete farne pronta segnalazione alla Consob.

Spetta proprio alla Autorità di vigilanza infliggere sanzioni di tipo amministrativo o denunciare le attività sospette all’Autorità Giudiziaria.

Nei casi evidenti di truffa il trader è tenuto a denunciare quanto accaduto alle forze dell’ordine ed eventualmente ad un giudice civile nel tentativo di vedersi risarcire l’ammanco.

Un’altro consiglio importante per difendersi da una truffa è quello tenere traccia di tutta la documentazione relativa all’operatività, comprese le e-mail e le altre forme di contatto tra voi e l’intermediario finanziario.

Questi documenti serviranno per redigere i rapporti per Consob e forze dell’ordine e per attuare una azione legale contro la società di trading con la quale stavate operando.

Conclusioni

Concludendo questa guida possiamo assoldare il fatto che la Consob è l’autorità italiana che vigila sulle attività e i comportamenti delle società registrate che operano sul territorio italiano.
L’obiettivo della Consob è quindi quello di tutelare gli investitore italiani dalle frodi e da attività illecite nell’utilizzo di questi strumenti finanziari.

In questa guida abbiamo anche visto come conoscere e saper riconoscere un broker sicuro e regolamentato da uno che non è, quali sono le armi a disposizione per difendersi da eventuali illeciti e abbiamo fatto alcuni esempi di broker regolamentati al 100%.

Ci teniamo ad aggiungere che fare trading comporta molti rischi e che utilizzare questi strumenti finanziari complessi comportano un alto livello di conoscenza ed esperienza nella loro applicazione. Se siete alle prime armi non abbiate fretta e fate esperienza con i conti demo messi a disposizioni da tutte le principali piattaforme e non fatevi trarre in inganno da promesse ammiccanti di guadagni facili e veloci.


Autore del post

Filippo Ucchino

Co-Fondatore - CEO

Filippo is the co-founder of InvestinGoal.com, He has 15 years of experience in the financial industry and forex in particular.

He started his career in this industry as a forex trader. Over time he became more and more interested in the whole fintech sector in general.

His goal with InvestinGoal is to bring as much clarity as possible to a very complex and supply-filled world like trading.

Outside of InvestinGoal, reading, movies and boxing are his favorite pastimes.


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