Migliori Broker Italiani per il Trading Online Autorizzati Consob

Qui di seguito trovi elencati i 10 migliori broker italiani che sono disponibili sul territorio.

Per l’analisi e infine scelta di questi broker, abbiamo tenuto in considerazione i seguenti punti:

• Affidabilità e sicurezza del broker
• Il deposito minimo richiesto
• Il numero di asset disponibili
• Gli spread addebitati
• La leva retail e professionale offerta
• Le piattaforme disponibili

Top 10 dei migliori broker italiani per il trading online

Prima di partire, ricordiamo semplicemente che l’ordine con cui verranno presentati i broker è del tutto casuale e non seguirà nessun parametro in particolare.

Cos’è e come funziona il trading Forex?

Il termine forex sta per Foreign Exchange Market, ossia scambio di valuta estera, ed è proprio il mercato in cui vengono tradate le varie valute nazionali tra di loro, tentando di ottenere profitti attraverso il tasso di cambio.

Ricordiamo che si tratta del principale mercato al mondo, con un volume di scambi giornalieri 6000 miliardi di dollari.

Il mercato forex nasce nel 1971, quando i trattati di Bretton Woods furono definitivamente abbandonati. Questi erano stati siglati dopo la Seconda Guerra Mondiale, e prevedevano di fissare il tasso di cambio di diverse nazioni con quello del dollaro, che a sua volta era ancorato al valore dell’oro (il tasso di cambio era di 35 dollari l’oncia).

Questo evitava soprattutto speculazioni di vario genere, ma risultava anche limitante per l’economia del dopoguerra, che aveva invece bisogno di investimenti ingenti per la ricostruzione.

Ciò avvenne nel 1971, dando origine al mercato valutario e all’era del libero mercato, con annesse deregolamentazioni che aiutarono senz’altro investitori e speculatori.

Come si potrà immaginare, all’inizio solo i grandi soggetti finanziari (banche nazionali, fondi di investimento, grandi investitori o stati nazionali) potevano fare investimenti nel mercato forex, ma a partire dagli anni ’80 le cose iniziarono a cambiare.

La diffusione dei computer e di internet rese più agevole questa pratica, e anche i comuni cittadini iniziarono ad avere accesso a questi mercati.

Inoltre, negli anni ’90 il trading forex arriva in Italia e in pochi decenni vedrà una diffusione incredibile, con decine di broker e milioni di utenti attivi.

Ma fare trading in Italia oggi è davvero sicuro?

Fare trading forex in Italia è sicuro?

Possiamo subito rispondere positivamente a questa domanda: in Italia fare trading online forex con un broker CFD è assolutamente sicuro, ma vediamo perché.

Prima di tutto, tutti i broker che operano in Italia devono sottostare all’autorità dell’ESMA (Autorità Europea degli Strumenti finanziari e dei Mercati) la quale negli anni ha imposto diverse regole proprio per rendere l’attività degli utenti il più sicuro possibile.

Alcune delle regole più importanti introdotte dall’ESMA sono contenute nella direttiva MiFID II.

Tra queste abbiamo la Negative Balance Protection, una misura che impedisce di perdere più di quello che si deposito sul conto. In questo modo, se un utente a causa di un investimento errato va in negativo, sarà il broker a coprire la differenza.

Sono state diverse le implicazioni susseguite a questa regola, tra cui la definizione chiara dei livelli di leva finanziaria, che come molti lettori sapranno può essere uno strumento assai insidioso da utilizzare se non si possiede una certa esperienza.

L’ESMA non è l’unico garante della sicurezza in ambito di trading online presente per gli utenti italiani.

La CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) collabora con l’ICF, un fondo di compensazione per investitori nel caso un broker dovesse risultare insolvente.

In ultimo, i conti segregati forniscono una garanzia molto importante per i trader. In parole povere, il denaro che viene depositato presso un broker non è davvero in possesso di quest’ultimo. Viene infatti aperto un conto con una banca terza a nome dell’utente, e il broker non può assolutamente utilizzarlo per mantenere la sua liquidità circolante o per appropriarsene.

In questo modo il denaro proveniente dalle commissioni e quello derivato dai conti rimangono separati, così che in caso di bancarotta, gli utenti possano venir rimborsati completamente.

Queste sono solo alcune delle regole più importanti che rendono il trading su forex assolutamente sicuro in Italia.

Esistono broker italiani per il trading online?

Ad oggi, l’unico broker totalmente italiano è Fineco Bank. Fineco è una banca fondata nel 1999 con sede a Reggio Emilia che ad oggi conta oltre 1 milione di clienti. Quotata nella borsa italiana come “FBK”, Fineco offre ai suoi clienti anche servizi di brokeraggio dedicati al mercato azionario.

Un altro broker pioniere del trading in Italia è Directa, che è stato fondato a Torino nel 1995 con l’obiettivo di aprire i mercati finanziari anche agli investitori retail.

Oltre a Fineco Bank e Directa, però, non ci sono molti altri broker totalmente italiani. I motivi sono fondamentalmente fiscali, e queste entità nascono quasi sempre in paesi come Cipro, Irlanda, o anche Polonia, Estonia, paesi dove la pressione fiscale sulle attività di investimento risultano inferiori e dove i servizi di brokeraggio traggono vantaggi da una maggiore attenzione delle istituzioni.

Detto ciò, abbiamo diverse regole sul trading online, milioni di utenti e tanti broker operanti in Italia, spesso con sedi fisiche, e regolati dalla CONSOB. Possiamo considerare proprio i broker certificati dalla CONSOB come “Italiani”, intendendo dire che sono gli unici a poter operare nel Bel Paese.

Ricordiamo, inoltre, che tutti i broker autorizzati dalla CONSOB lo saranno anche dall’ESMA, la massima autorità europea in tema di mercati e strumenti finanziari.

Come che sia, per conoscere tutte le informazioni e le certificazioni europee dichiarate dai broker, è possibile visitare la pagina ufficiale dell’ESMA, la quale conterrà tutte le informazioni del caso.

Tasse sul trading in Italia

Pagare le tasse sul trading online non è complesso ma andranno chiariti alcuni importanti punti. Prima di tutto dobbiamo sapere che le imposte sul trading online in Italia ammontano al 26% sulle plusvalenze.

Questo vuol dire che non solo le perdite non entreranno in questo conteggio, ma potranno anche essere sfruttate come bonus fiscali. Con alcuni strumenti le perdite potranno essere sottratte alle tasse entro 4 anni, fornendo un ottimo paracadute agli investitori meno fortunati.

Per quanto riguarda le tempistiche e la modulistica, questo può dipendere da molti fattori.

In linea di massima le tasse sul trading vanno pagate entro il giugno dell’anno successivo alle plusvalenze. I dati andranno inseriti nella propria dichiarazione dei redditi.

Tuttavia, per i broker che agiscono come sostituti d’imposta, non dovremo fare nulla di tutto questo poiché sarà il broker stesso ad occuparsi della tassazione, detraendo in maniera automatica il 26% dalle plusvalenze.

Sono due quindi i regimi fiscali tra cui decidere:

• Regime Amministrativo: il quale eliminerà tutti i fastidi del pagamento delle tasse facendolo a sua volta per l’utente, ma sottraendogli anche liquidità che entro l’anno avrebbe potuto sfruttare in un qualche modo;
• Regime Dichiarativo: dovremo occuparci personalmente della dichiarazione dei nostri profitti derivati dall’attività di trading, ma questo vuol dire che avremo anche un anno come margine di tempo in cui potremo utilizzare quella liquidità per diverse strategie.

Sarà immediatamente chiaro che il primo regime è consigliato ad un’utenza inesperta di fatti burocratici e fiscali, viceversa la seconda.

Come che sia, il consiglio è quello di farsi sempre aiutare dal proprio commercialista o CAF, così da essere del tutto sicuro di quello che si sta facendo.

Tasse sulle Criptovalute in Italia

Capitolo a parte per ciò che riguarda le criptovalute. Secondo l’ordinamento italiano queste verranno identificate al pari di una normale valuta fiat, seguendo anche lo stesso tipo di tassazione, con aliquota al 26% sulle plusvalenze da dichiarare entro un anno.

Questo per ciò che vale il trading in CFD. Se invece si acquistano in senso pieno delle valute crypto per conservarle in un wallet, lo stato non chiederà delle tasse tranne nel caso vengano convertite in euro.

Secondo questa valutazione, le plusvalenze crypto saranno tassate del 26% solo se una persona fisica nell’anno solare possiede bitcoin per un controvalore di circa 51.000 euro e per almeno 7 giorni consecutivi.

Restrizioni nel fare trading in Italia

Prima di scegliere un broker e iniziare a fare trading online, bisognerà accertarsi di quali restrizioni vengono imposte nel fare trading online in Italia.

Diciamo subito che molte regole sono state determinate dall’attività dell’ESMA, e vanno nella direzione di una maggiore difesa degli utenti.

La prima restrizione è infatti correlata ai livelli massimi di leva finanziaria concessi. In Italia e in Europa la leva massima sul forex è di 1:30, ben inferiore a qualche anno fa.

Tuttavia, si tratta di una restrizione legittima, poiché la leva finanziaria è uno strumento fin troppo pericoloso per i novizi, e livelli eccessivi avrebbero aumentato ancor di più i rischi connessi al trading online.

Esistono anche alcuni strumenti che sono stati dl tutto bannati, come lo Spread Betting. Tuttavia, rimane comunque accessibile in molti stati extra europei come Inghilterra e Irlanda.

Curioso invece il caso delle Opzioni Binarie. Questo strumento fu prima reso illegale dall’ESMA e poi riqualificato recentemente pur non essendo cambiate le condizioni dello stesso.

Si consiglia massima cautela data la somiglianza allo Spread Betting, illegale per motivazioni senza dubbio sensate.

Si tratta, infatti, di strumenti utili soprattutto per gli utenti più esperti, ma potrebbero rivelarsi davvero insidiosi ai novizi, così come anche i livelli di leva finanziaria, che per alcuni conti professionali potrebbero essere più alti.

Chiarito anche questo importante aspetto, cerchiamo di indicare alcuni consigli per scegliere il miglior broker italiano.

Come scegliere il miglior broker italiano

Sono tanti i fattori da considerare quando operiamo una scelta così importante. Va poi considerato che ognuno dei broker descritti è di ottima qualità, il che non fa che complicare le cose.

Le regolamentazioni sono sicuramente molto importanti, e consigliamo di verificare sui siti ufficiali anche quali altri paesi ne hanno concessa una al broker in questione.

Oltre le certificazioni ESMA e CONSOB, molto importanti ed autorevoli sono anche l’ASIC Australiana e l’FCA del Regno Unito.

Per dimostrare l’affidabilità di un broker la longevità è sicuramente un ottimo indicatore. Dopotutto non sono mancati negli anni dei casi di broker neonati e falliti nonostante la sicurezza che paventavano.

Contare invece su di un’esperienza trentennale nel mondo del trading online dimostra quantomeno fondamenta solide e ottima gestione della società.

Oltre a ciò ci sono altri fattori del tutto soggetti e discrezionali, ma che possono ugualmente incidere in maniera significativa. Pertanto, dovremo capire se siamo dei trader davvero esperti o soltanto dei novizi.

Per quest’ultimi sono consigliati broker con un deposito minimo il più basso possibile, così da non impiegare da subito somme di denaro troppo importanti.

Anche una piattaforma semplice ed intuitiva potrebbe aiutare ad inserirsi in questo settore, ma queste andranno più che altro provate attraverso il conto demo, da usare il più possibile ovviamente. Ricordiamo che aprire un conto demo in nessun caso impegna all’apertura di un conto reale.

Per ciò che riguarda costi e spread, saranno d’accordo trader di ogni livello che andrà scelto il broker con gli spread inferiori per massimizzare i profitti. Molto spesso i broker con migliori offerte al riguardo sono gli ECN/STP broker.

Un altro consiglio utile è quello di scegliere un broker con una sede fisica nel nostro paese. Tutte le piattaforme sono dotate di un servizio clienti, spesso anche molto apprezzabile, ma il poter parlare con una persona fisica in carne ed ossa offre sicuramente maggiori garanzie.

Stesso discorso per i contatti, se non si conoscono sufficientemente bene le lingue straniere evitare assolutamente broker che non offrono la lingua italiana.

L’obiettivo nella scelta del broker è crearvi il vostro ambiente ideale in cui lavorare e fare trading online nel modo migliore, cercando una situazione che vi metta a vostro agio ma che abbia anche effettivamente un’offerta solida e conveniente

Con questo abbiamo terminato la nostra guida sui migliori broker italiani e non ci resta che augurare buon trading a tutti i lettori.